[农行小额贷款]农行一分行遭罚145万元：信贷资金被挪用买地、违规流入股市

2020年5月9日 pm1:08 • 创业贷款 • 阅读 195

4月28日，银保监会官网信息显示，农业银行金华分行因信贷资金被挪用于支付购买土地款项、信贷资金违规流入股市等五项违法违规事实遭罚145万元。

行政处罚信息公开表显示，农业银行金华分行此次主要违法违规事实共有五项。具体包括：信贷资金被挪用于支付购买土地款项、信贷资金违规流入股市、虚增存贷款、员工违规保管经客户签章但关键条款空白的合同及承诺书等重要资料和浮利分费。

银保监会金华监管分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、《中华人民共和国商业银行法》第七十三条、第七十四条，对农业银行金华分行作出罚款人民币145万元的行政处罚。作出处罚决定的日期为2020年4月20日。

值得注意的是，今年以来，农行屡吃监管罚单。

3月17日，银保监会吉安监管分局对农业银行遂川县支行一次下发5张罚单，农行该分支机构因内部控制失效，严重违反审慎经营规则，被处以200万元的罚款。此外，三名责任人被警告，一名责任人被取消高级管理人员任职资格3年。

3月18日，银保监会官网发布《中国银保监会消费者权益保护局关于对人保寿险、农业银行和邮储银行侵害消费者权益行为进行行政处罚的通报》，直接点名农行在保险业务等方面存在的违法违规行为，包括销售行为可回溯制度执行不到位、可回溯基础管理不到位等。

银保监会依据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国保险法》，决定对农业银行共计罚款200万元。其中，农业银行总行罚款50万元，3家支行罚款共计150万元。

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