[农村商业银行贷款]江苏紫金农村商业银行股份有限公司

公司代码：601860 公司简称：紫金银行

一、 重要提示

1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

1.2 未出席董事情况

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1.3 公司负责人张小军、主管会计工作负责人李昌盛及会计机构负责人（会计主管人员）田在良保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

1.4 本公司第三季度报告未经审计。

二、 公司主要财务数据和股东变化

2.1 主要财务数据

单位：千元 币种：人民币

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非经常性损益项目和金额

√适用 □不适用

单位：千元 币种：人民币

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2.2 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表

单位：股

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注： 本行股东南京丰盛产业控股集团有限公司已经更名为南京建工产业集团有限公司，持股证券账户的名称尚未变更。

2.3 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情况表

□适用 √不适用

三、 重要事项

3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因

√适用 □不适用

单位：千元 币种：人民币

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3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

√适用 □不适用

公司副董事长黄维平因个人原因，正在配合有关部门调查，不能正常履职。详见公司刊载于上海证券交易所网站的《江苏紫金农村商业银行股份有限公司关于公司副董事长正在配合有关部门调查的公告》（2019-026）。目前，公司各项经营活动正常开展，该事项不会对公司经营管理产生重大影响。

3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项

□适用 √不适用

3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明

□适用 √不适用

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证券代码：601860 证券简称：紫金银行 公告编号：2019-030

江苏紫金农村商业银行股份有限公司

第三届董事会第十二次会议决议公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）第三届董事会第十二次会议于2019年10月21日在公司总部以现场方式召开，会议通知及会议材料于2019年10月11日以电子邮件方式发出。本次会议由张小军董事长主持，会议应出席董事13名，现场出席董事11名，董事汤宇因公务原因未能亲自出席会议，委托董事王留平代为出席并表决；副董事长黄维平因个人原因缺席会议。部分监事及高级管理人员列席会议。本次会议的召集、召开符合《公司法》等法律法规和公司《章程》的有关规定。

会议以现场记名投票表决方式审议通过了以下议案：

一、2019年三季度报告

表决情况：12票赞成，0票反对，0票弃权。

详见公司同日在上海证券交易所网站披露的《紫金银行2019年第三季度报告》。

二、关于聘任行长助理的议案

同意聘任许国玉同志为本行行长助理（挂职），许国玉同志的简历详见附件。

三、关于聘任证券事务代表的议案

同意聘任张毅同志为本行证券事务代表，张毅同志的简历详见附件。

四、关于制定《紫金农商银行压力测试管理办法》的议案

五、关于制定《紫金农商银行集中度风险管理办法》的议案

六、关于制定《紫金农商银行消费者权益保护工作制度》的议案

七、关于国信集团关联交易事项的议案

表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。（关联董事张丁回避表决）

详见公司同日在上海证券交易所网站披露的《紫金银行关联交易公告》（2019-032）。

八、2019年三季度风险管理工作报告

九、2019年三季度资产质量分类及风险管理情况报告

特此公告。

江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会

2019年10月22日

附件：

许国玉同志简历

许国玉，男，汉族，1980年10月出生，籍贯江苏建湖，博士研究生学历，中共党员，金融从业年限11年。曾任华泰证券股份有限公司研究所银行业研究团队负责人、融资融券部高级经理，江苏省农村信用社联合社业务发展部高级经理、金融市场部高级经理。

张毅同志简历

张毅，女，汉族，1981年8月出生，籍贯山东青岛，硕士研究生学历，中共党员，金融从业年限12年。现任紫金农商银行董事会办公室总经理，曾任南京银行董事会办公室证券事务部副经理（主持工作）、信息披露部经理、投资者关系部经理。

证券代码：601860 证券简称：紫金银行 公告编号：2019-031

江苏紫金农村商业银行股份有限公司

第三届监事会第十二次会议决议公告

本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）第三届监事会第十二次会议于2019年10月21日在公司总部以现场方式召开，会议通知及会议材料于2019年10月11日以电子邮件及书面方式发出。本次会议由周石华监事长主持，会议应出席监事9人，现场出席监事8人，监事李明员因公务原因未能亲自出席会议，委托监事杨玉虹代为出席并表决。本次会议的召集、召开符合《公司法》等法律法规和公司《章程》的有关规定。

会议审议并通过了如下议案：

一、2019年三季度报告审核意见

表决结果：赞成9票；反对0票；弃权0票。

经审核，监事会认为：公司2019年三季度报告的编制和审议程序符合《公司法》等法律法规以及公司《章程》和内部控制制度的有关规定；公司2019年三季度报告的内容和格式符合中国证监会和上海证券交易所的各项规定，报告内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；在提出本意见前，未发现参与2019年三季度报告编制和审议的人员有违反保密规定的行为。

二、关于2019年1-9月呆账贷款核销情况的检查评价报告

表决结果：赞成9票；反对0票；弃权0票。

三、关于2019年1-9月内控体系架构建立和执行情况的监督评价报告

表决结果：赞成9票；反对0票；弃权0票。

四、关于2019年1-9月资产风险分类的检查评价报告

表决结果：赞成9票；反对0票；弃权0票。

五、 关于2019年1-9月岗位责任落地情况的检查评价报告

表决结果：赞成9票；反对0票；弃权0票。

六、 关于2019年1-9月全面风险管理的监督评价报告

表决结果：赞成9票；反对0票；弃权0票。

特此公告。

江苏紫金农村商银行股份有限公司监事会

2019年10月22日

证券代码：601860 证券简称：紫金银行 公告编号：2019-032

江苏紫金农村商业银行股份有限公司关联交易公告

重要内容提示：

●江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）同意给予华泰证券股份有限公司授信1.2亿元、华泰证券（上海）资产管理有限公司授信1.5亿元、江苏舜天国际集团机械进出口有限公司新增授信额度0.5亿元，期限均为1年。

本次关联交易为公司日常经营的正常授信业务，对公司正常经营活动及财务状况无重大影响。

●本次关联交易无需提交股东大会审议。

●回避表决事项：公司董事张丁按规定回避表决。

一、关联交易概述

本公司第三届董事会第十二次会议审议通过了《关于国信集团关联交易事项的议案》，同意给予华泰证券股份有限公司授信1.2亿元、华泰证券（上海）资产管理有限公司授信1.5亿元、江苏舜天国际集团机械进出口有限公司新增授信额度0.5亿元，期限均为1年。此次对公司主要股东江苏省国信集团有限公司关联方新增关联交易额度共3.2亿元，占公司上一年度经审计净资产的2.6%。本次关联交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组。

公司2018年年度股东大会审议通过《江苏紫金农村商业银行股份有限公司关于2019年度部分关联方日常关联交易预计额度的议案》，同意给予江苏舜天国际集团机械进出口有限公司关联交易额度1.5亿元。该额度已经履行股东大会决策程序并披露，不再按照累计计算原则计入本次关联交易额度。

至本次关联交易为止，过去12个月内公司与同一关联人或不同关联人之间交易类别相关的关联交易未达到公司近一期经审计净资产绝对值5%以上。

二、关联方介绍

（一）关联关系介绍

江苏省国信集团有限公司为本公司持股5%以上的主要股东，华泰证券股份有限公司、华泰证券（上海）资产管理有限公司、江苏舜天国际集团机械进出口有限公司均为江苏省国信集团有限公司的关联企业。

（二）关联方基本情况

1.华泰证券股份有限公司

华泰证券股份有限公司成立于1991年4月9日，公司类型为股份有限公司（上市），法定代表人周易，注册资本907665万元人民币，注册地址为南京市江东中路228号，经营范围：证券经纪业务，证券自营，证券承销业务（限承销国债、非金融企业债务融资工具、金融债（含政策性金融债）），证券投资咨询，为期货公司提供中间介绍业务，融资融券业务，代销金融产品业务，证券投资基金代销，证券投资基金托管，黄金等贵金属现货合约代理和黄金现货合约自营业务，股票期权做市业务，中国证监会批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）

截至2018年12月末，华泰证券股份有限公司总资产2767.31亿元，净资产947.97亿元，实现营业收入107.48亿元，净利润53.6亿元。

2.华泰证券（上海）资产管理有限公司

华泰证券（上海）资产管理有限公司成立于2014年10月16日，公司类型为有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资），法定代表人崔春，注册资本260000万元人民币，注册地址为中国（上海）自由贸易试验区基隆路6号1222室，经营范围：证券资产管理业务，公开募集证券投资基金管理业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）

截至2018年12月末，华泰证券（上海）资产管理有限公司总资产250.53亿元，净资产57.33亿元，实现营业收入24.67亿元，净利润13.72亿元。

3.江苏舜天国际集团机械进出口有限公司

江苏舜天国际集团机械进出口有限公司成立于1992年10月16日，公司类型为有限责任公司(法人独资)，法定代表人杨青峰，注册资本5418.4万元人民币，注册地址为南京市雨花台区软件大道21号C座，经营范围：Ⅱ类、Ⅲ类医疗器械销售（按医疗器械许可证经营）；预包装食品兼散装食品，乳制品（含婴幼儿配方乳粉）的批发和零售。自营和代理各类商品及技术的进出口业务，国内贸易，工程设备销售、安装，仓储，室内外装饰设计施工、咨询服务，招投标代理业务，建筑工程安装，黄金制品、通信设备和通讯器材的销售。各类工具的包装、组装、加工及设计。煤炭批发与零售。国际货物运输代理；代理出入境检验检疫报检，代理报关，货物的搬运、装卸、仓储，包装服务；物流信息咨询。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）

截至2018年12月末，江苏舜天国际集团机械进出口有限公司总资产250347万元，净资产45050万元，实现营业收入524716万元，净利润305万元。

三、关联交易价格确定的一般原则和方法

本次关联交易的定价依据市场化原则，按一般商业条款进行，授信条件不优于对非关联方同类交易的条件。

四、关联交易的目的以及对上市公司的影响

本次关联交易为公司的正常授信业务，对公司正常经营活动及财务状况无重大影响。

五、关联交易应当履行的审议程序

根据《江苏紫金农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法》《江苏紫金农村商业银行股份有限公司股东大会对董事会授权书》的规定，本次关联交易由风险管理与关联交易控制委员会审查后，提交董事会审议。因交易金额不足公司上一年度经审计净资产的5%，无需提交股东大会审议。

本次对华泰证券股份有限公司、华泰证券（上海）资产管理有限公司、江苏舜天国际集团机械进出口有限公司的关联交易事项已经公司第三届董事会第十二次会议审议通过，履行规定程序。

六、独立董事意见

上述关联交易在提交董事会审议前已获得独立董事事前认可。同时，公司独立董事发表独立意见如下：

本次关联交易属于银行经营范围内发生的常规业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，没有损害公司和股东、特别是中小股东的利益，符合关联交易管理要求的公允性原则，不影响公司独立性，不会对公司的持续经营能力、盈利能力及资产状况构成不利影响。公司董事会在审议该议案前取得了我们的事前认可，公司董事会在审议该议案时，关联董事均回避表决，决策程序符合有关法律法规、规范性文件和公司《章程》的相关规定。

七、备查文件

（一）独立董事事前认可声明

（二）独立董事意见

（三）董事会决议

特此公告。

江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会

2019年10月22日