[高额贷款]无抵押贷款？低息高额？麻城警方端掉一电信诈骗窝点

（麻城市公安局 刘领 张伟）

在小区租赁商品房组建“公司”，招录“业务员”，向湖南、江西、江苏等地手机用户随机拨打电话，使用“专业”剧本，实施无抵押低息高额贷款骗局。7月26日，麻城警方对外宣布，该局历时一个月的缜密侦查，组织警力开展抓捕行动，成功捣毁一处隐匿在麻城市城区的电信诈骗窝点，抓获董某（男，33岁，山东省济宁市人）、陈某（男，29岁，湖北麻城市人）等5名涉案人员，扣押电脑31台，查获公民个人信息1万余条，手机、银行卡等物品。据办案民警介绍，该案受骗群众达100余人，涉案金额高达100余万元。

小区内陌生人密集出入，竟暗藏电信诈骗窝点

今年2月，麻城警方获知一条“全警三员”信息：在城区某小区内，突现大量陌生人频繁出入，情况可疑。获知线索后，麻城警方高度重视，立即责成刑侦大队情报中队、南湖派出所组成工作专班，对该线索进行秘密调查。

专班民警通过摸排，发现该小区一商品房内每天有大量人员进出，类似于公司的作息模式，朝九晚五按时上下班。但民警向辖区物业、居委会以及地方工商局查询，该小区内并无登记注册的公司，很明显该窝点是个假公司，而且正在从事违法犯罪活动。

进一步调查，该“公司”没有任何标示，并配置有大量电脑、电话、办公桌等器材，民警初步判断该“公司”疑似一电信诈骗窝点。

为防止该窝点突然转移，3月14日，麻城警方组织警力对该窝点实施清查行动。行动中，专班民警当场查获电脑31台，扣押手机、银行卡等物品，现场抓获该窝点组织者陈某（男，29岁，湖北省麻城市人）。专案民警还在现场发现涉及湖南、江西、江苏等地公民个人信息1万余条，还有专门用于实施诈骗的骗局剧本等物品。

财迷心窍，网上学习诈骗手法找到“上线”

陈某是麻城市本地人，没有正当职业。去年年底，陈某在上网的过程中，获知利用办理无抵押低息贷款为诱饵，实施诈骗的作案手法。为了牟取不法利益，陈某主动在网络上搜索相关内容，最终联系到一名为“可否一战”的网民，从该网民身上学习到一整套诈骗手法，并将陈某发展成为下线。

陈某通过该“上线”获取了一整套作案资料，包括、假营业执照、实施诈骗的“专业”剧本、公民个人信息等，由陈某随机拨打电话，以不需要征信记录、不需要抵押、不需要见面等便利条件，就可以办理10万元至30万元不等的低息、无息高额贷款为诱惑，引诱受害人上当。

受害人一旦上钩，陈某将按照办理贷款金额的大小，收取10%左后的手续费，并将受害人转交给“上线”，继续进行下一个骗局，让受害人陷于连环骗局。陈某和“上线”约定，双方按照50%的比例进行分成，非法牟取利益。

连环骗局害人不浅，电信诈骗窝点被端

按照“上线”提供的模式，2018年11月开始，陈某精心搭建窝点。陈某在麻城市城区某小区内租赁了一处商品房，购置办公桌椅、电脑、电话等设备，然后回到老家以自己开办的公司需要员工的名义，招收年轻的业务员，要求业务员必须会普通话。

招收的业务员通过用“专业”的剧本培训后，便随机拨打陈某的提供的公民个人手机号码，等待受害人上钩。

专班民警通过侦查，从虚拟的网络中，查明了“上线”的真实身份。4月19日，陈某的“上线”董某（男，33岁，山东省济宁市人）在山东济宁落网。

经民警深入调查，受害人一旦上钩，便会陷入董某、陈某精心构筑的连环骗局。陈某通过办理假的低息、无息信用卡贷款，从受害人手中骗取了手续费后，便将该受害人提供给“上线”董某，董某继续和受害人进行热线联系，并按照受害人提供的地址，邮寄假的信用卡给对方。同时，告知受害人，可以通过扫描假信用卡上面的二维码，进入一个网上商城，只要在该商城上最低消费2000元，就可以全额提取信用卡内的现金。

通过警方调查，该商城为一影子商城，商城内拍下的物品根本无法发货，通过这一手段，连环骗取受害人钱财。发现受害人已经无法再骗后，便全部拉黑。经警方调查，被骗的受害人损失最小的近1000元，最高的达1.5万元。受骗群众涉及湖南、江西、江苏等地，涉案金额高达100余万元。

目前，案件正在进一步的办理之中。