[农村信用合作社贷款]实控人占用公司9000余万未归还 ST拓捷被股转通报批评

7月2日，ST拓捷因存在违规对外担保、资金占用、重大诉讼未及时披露等行为，被股转系统给予通报批评的纪律处分，并记入证券期货市场诚信档案数据库。该公司实际控制人、时任董事长兼总经理谢庆强，实际控制人、时任董事谢庆坚一同被处分。

实控人占用公司9000余万元未归还

据易三板了解，2016年1月，ST拓捷按照谢庆坚的指示将汕头市下蓬村农村信用合作社向该公司发放的银行贷款合计1900万元以受托支付的方式转给两名自然人，用于谢庆坚的个人资金周转。截至2016年12月底前谢庆坚累计归还538万元。

2016年9月27日，ST拓捷为谢庆坚控制的汕头市精彩工艺品有限公司（以下简称“汕头精彩”）与平安银行广州珠江新城支行签订的贷款金额为7900万元的《贷款合同》提供质押担保，担保金额为 7900万元。根据谢庆坚要求，汕头精彩指令该行将上述贷款7900万元以受托支付的方式转给宜兴市圣益商贸有限公司，用于谢庆坚的个人资金周转。2017年2月23日，因汕头精彩无法按期偿付上述贷款利息，ST拓捷定期户中的 7921.73万元资金被平安银行强行划扣，用于代汕头精彩偿还其对平安银行的借款，形成谢庆坚对公司新增资金占用7921.73万元。

截至2017年12月31日，谢庆坚累计非经营性占用公司资金 9283.73万元，且尚未归还，并且未及时履行决策程序和信息披露义务。

重大诉讼事项未及时披露 涉案金额超净资产10%

ST拓捷还涉及重大诉讼事项未及时披露。2012年6月至2013年8月期间，原告庄文强诉称被告谢崇明先后5次向其借款，借款总金额共计3000万元,月利率为 1.6%，谢庆坚、汕头精彩、ST拓捷等在借条中共同承诺对上述借款承担连带担保责任。谢崇明到期未能偿还上述借款，原告诉请法院判令谢崇明偿还本金3000万元及利息，判令谢庆坚、汕头精彩和ST拓捷等对上述本息承担连带清偿责任。2017年8月15日，法院作出一审判决。

本案涉案金额超过ST拓捷2016年经审计净资产的10%，属于可能对其公司股票价格产生重大影响的信息，但ST拓捷在知悉后未及时披露。

此外，ST拓捷还涉及违规担保未及时披露，金额总计8900余万元；未及时披露控股股东所持本公司5%以上股份被质押事项；以及未及时披露控股股东所持本公司5%以上股份被冻结事项。

对此，股转系统表示，ST拓捷资金占用事项未及时披露，违反了《全国中小企业股份转让系统挂牌公司信息披露细则（试行）》第四十六条的规定；违规对外担保未履行审议程序且未及时披露，违反了《全国中小企业股份转让系统挂牌公司信息披露细则（试行）》第四十六条的规定；重大诉讼未及时披露，违反了《全国中小企业股份转让系统挂牌公司信息披露细则（试行）》第三十七条的规定。谢庆强作为公司董事长，应对公司上述违规行为负有主要责任，违反了《全国中小企业股份转让系统业务规则（试行）》第1.4条、1.5条的规定。实际控制人谢庆坚占用公司资金的违规行为违反了《全国中小企业股份转让系统业务规则（试行）》第4.1.4条的规定。