[抵押贷款利率]违法发放贷款罪相关法条及案例.doc 32页

　　违法发放贷款罪相关法律条文及案例　　刑法第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
　　银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
　　单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
　　关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。
　　最高检、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定三十四、违法发放贷款案(刑法第186条第2款)银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1、个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在五十万元以上的；2、单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在一百万元以上的。21-5-7　　第四十二条[违法发放贷款案(刑法第一百八十六条)]银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:(一)违法发放贷款，数额在一百万元以上的;(二)违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。中华人民共和国刑法修正案（六）　　中华人民共和国刑法修正案（六）　　全国人民代表大会常务委员会　　中华人民共和国刑法修正案（六）　　中华人民共和国主席令第五十一号《中华人民共和国刑法修正案（六）》已由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十二次会议于２００６年６月２９日通过，现予公布，自公布之日起施行。中华人民共和国主席胡锦涛２００６年６月２９日十三、将刑法第一百八十六条第一款、第二款修改为：“银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。“银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。”中华人民共和国刑法　　中华人民共和国刑法　　全国人民代表大会　　中华人民共和国刑法　　中华人民共和国刑法（1979年7月1日第五届全国人民代表大会第二次会议通过1997年3月14日第八届全国人民代表大会第五次会议修订）第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件，造成较大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；造成重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。违法发放贷款罪的罪过形式之我见　　——兼论刑法第186条第2款的缺陷及其立法完善　　作者：刘庆伟发布时间：28-6-215:26:51　　【内容提要】违法发放贷款罪是破坏金融管理秩序罪中的重要罪名之一，同时也是颇受争议的罪名之一，关于其罪过形式存在“故意说”、“过失说”、“故意和过失说”等等观点，不一而足。理论上的混乱导致了立法上的含混模糊和司法中的无所适从。本文在评介诸种观点的基础上提出自己对违法发放贷款罪罪过形式的主张，并以此为指导指出了刑法第186条第2款存在的缺陷并提出了完善的建议。
　　【关键词】违法发放贷款罪罪过形式故意过失复合罪过形式　　一、违法发放贷款罪的立法沿革、概念和构成特征　　要分析违法发放贷款罪的罪过形式，首先应当对其立法沿革、概念和构成特征等背景情况有一个大概的了解,一者可以明确违法发放贷款罪在刑法这个大坐标系中的位置，二者罪过形式与主体、客体、特别是客观方面是密切联系、不可分割的。
　　（一）违法发放贷款罪的立法沿革　　众所周知，金融活动是现代经济活动的枢纽和基本支柱，而信贷活动又是金融活动的基本形式，信贷资产质量如何，信贷资金投向是否合理等等直接关系到金融产业乃至整个国民经济的健康、高效发展。我国作为一个发　　充分保持现场的通讯畅通现场我方将提供足够的对讲机，方便各个区域沟通以及信息传递，不会让现场出现沟通忙点，从而杜绝问题产生。保障二：动线指引及功能区指引充分保证现场区域的通畅现场我们将安排足够的指引以及足够的区域标识，以方便来宾迅速准确的到达指定区域，完成相应的环节。保障三：现场安全保障现场安全保障为了保证整体活动的安全性，协调交通部门，综合执法部门等，为整体活动报价护航，形成完整的安全保障。保障四：现场危机处理紧急问案室考虑到现场嘉宾能够把存在的问题及时的反馈，及时解决答疑，我们在现场设立一紧急问案室。帮助客户解决遇到的问题保障五：现场供饮及医疗保障现场供饮水及安全保障为了保障客户的身体健康以及现场的客户情绪，现场我们将备足饮用水，同时备足应急药箱，供来宾现场使用。此次公关活动的策划执行，因其产品的特殊性、高端性、细节偏执性，需公关公司与营销方、广告创作方密切和谐配合，方可取得预期战果，尤其需要重视现场营销配置的专业、缜密与细致，否则将流于形式，适得其反。一句话说：让我们偏执于细节Godisinthedetail因为本案公关行销的成败，将处处取决于细节中******Casino实景呈现Casino实景呈现游戏种类：二十一点(BLACKJACK)百家乐(Baccarat)德克萨斯扑克(TexasHold’empoker)骰子（DICE）Casino及荷官现场执行casino游戏示意现场执行兔女郎示意娱乐性强。模仿拉斯维加斯游戏项目，让玩家仿佛身临拉斯维加斯，享受高档而精彩的博彩游戏互动性强。改变以往单纯的被动抽奖形式，嘉宾可以凭手气赢取筹码来主动换取自己心仪的奖品增进友谊。嘉宾与销售人员参与共同的游戏互相切磋、交流，能很快拉近彼此间距离，增进友谊活动亮点车载导航仪：2万积分以上客户洛丽塔香水套装：1.5-2万积分客户游艺礼品法国天然石板烧烤炉：1-1.5万积分客户普洱茶礼盒：.5-1万积分客户关于举办casino的声明1、本活动是精神娱乐，不属于赌博范畴，任何商家均不得利用本活动进行赌博。筹码是商家自愿送予客户，客户赢得筹码后兑换自己心仪的礼品（礼品由商家提供）2、场地要求：最少1平米以上，不含休息区和餐饮区。3、人数要求：8人以内4、本活动所用机器（21点、德克萨斯扑克、骰子、百家乐）根据拉斯维加斯博彩机器同比缩小，尺寸均是2M*3M.一等奖：香水礼盒二等奖：欧式烛台三等奖：红酒礼盒幸运大抽奖幸运大抽奖活动区域：售楼处内主题美食品鉴BBQ烧烤美食烧烤在欧洲早已形成了一种独特的饮食文化，它所代表的轻松、休闲、和睦，使它成为野餐和家庭聚会的宠儿。几乎家家户户都有烤肉架，大部分公园都会为游客提供烧烤用具和场地，以及上流会所也出现了烤肉的身影。并成为时尚代名词。欧美对烤肉的热爱程度让很多人瞠目结舌：76%的欧美家庭都拥有烤肉炉架，每年在后院烧烤的食物价值高达31亿美元。有评论说，2多年来，烤肉这种“国食”已经和热狗、苹果派形成了三足鼎立的局面，深深扎根在欧美人的生活当中。上等肉品，时令鲜蔬，提供最醇正的烧烤美食职业烤师的精湛技艺，让来宾美不盛收专属桌台让现场来宾一边品尝美食，一边进行交流头盘类Starter巴戈利亚火腿肉拼盘（黑椒牛肉、烟熏火腿、沙拉米、马苏里拉）蜜桃烤鸡肉沙拉小点Marinatedchicken&peachcrostini香辣牛肉小点迷你托Thaibeefsaladinwontontartlet法式番茄罗勒脆面包新鲜北极贝风味醉香鱼沙拉类Salad凯撒沙拉Caesarsalad德式土豆沙拉Germanpotatosalad厨师特色沙拉Chefsalad健康田园蔬菜沙拉沙拉调味酱Dressing意大利汁ItalianDressing法式汁FrenchDressing千岛汁ThousandIslands热菜Hotdishs香酥鳕鱼排配番茄汁蒜香西兰花黑椒意大利面扬州炒饭FriedriceinYangzhoustyle烧烤类B.B.Q.佛罗伦萨烤羊腿（整只羊腿，现场切片）巴西特色烤羊肉串马来西亚椒盐烤虾巴西烤牛扒德式烤热狗肠墨西哥香辣鸡肉串法式图林根香肠培根金菇卷香菇青椒串烧烤自助菜单（一）甜品类Dessert白巧克力慕斯蛋糕覆盆子蛋糕咖啡慕斯蛋糕抹茶红豆蛋糕Tearedbeancake红樱桃水果蛋糕Freshfruitcake什锦曲奇饼（四种）Assortedcookies(four)精美三层水果拼盘Exquisite