[贷款案例]案例评析 ｜ 为通过贷款审批手续送钱，即使过程合规仍是行贿！

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典型案例：

王某，系X船务运输有限公司法定代表人。为能顺利通过贷款审批手续取得银行贷款，2007年至2008年每年端午节、中秋节前，王某送给中国工商银行A支行（以下简称“工行A支行”）信贷管理部总经理李某现金共计人民币3万元。2006年9月7日至2013年2月1日，工行A支行向挂靠于X船务公司的船主共计放贷约人民币1.2亿元，李某在个人贷款调查审批书上签字。经查，贷款人符合贷款条件，整个放贷过程并不违反法律法规或行业规范。

问题：王某的行为是否构成行贿罪？

观点一：通过贷款审批手续从工行A支行取得贷款是合法贷款，王某取得银行贷款不属于谋取不正当利益，所以王某的行为不构成行贿罪。

观点二：王某取得银行贷款，属于谋取了竞争性活动中的不公平利益，这是不正当利益的一种，王某为谋取不正当利益，给予国家工作人员财物，其行为已构成行贿罪。

评析意见：

笔者同意第二种观点。

根据我国刑法的相关规定，为谋取不正当利益，给予国家工作人员以财物的，是行贿罪。本案中，王某送给李某现金共计人民币3万元的事实并没有争议，本案争议的焦点问题在于王某是否“为谋取不正当利益”给予李某财物。

1.何谓“谋取不正当利益”

根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理行贿刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2012〕22号），行贿犯罪中的“谋取不正当利益”，是指行贿人谋取的利益违反法律、法规、规章、政策规定，或者要求国家工作人员违反法律、法规、规章、政策、行业规范的规定，为自己提供帮助或者方便条件。违背公平、公正原则，在经济、组织人事管理等活动中，谋取竞争优势的，应当认定为“谋取不正当利益”。

根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理商业贿赂刑事案件适用法律若干问题的意见》（法发〔2008〕33号），在行贿犯罪中，“谋取不正当利益”，是指行贿人谋取违反法律、法规、规章或者政策规定的利益，或者要求对方违反法律、法规、规章、政策、行业规范的规定提供帮助或者方便条件。在招标投标、政府采购等商业活动中，违背公平原则，给予相关人员财物以谋取竞争优势的，属于“谋取不正当利益”。

从上述文件可以看出，“不正当利益”包括：一是违法的利益，即行为人谋取的利益违反法律、法规、规章的规定；二是违背政策的利益，即根据相关政策不应当获得的利益；三是违背行业规范的利益，即按照相关行业规范不应当获得的利益；四是程序上的不正当利益，即要求国家工作人员违反法律、法规、规章、政策、行业规范的规定，通过非正常途径、程序为自己提供帮助或者方便条件而获取的利益；五是违背公平、公正原则的利益，即在经济、组织人事管理等活动中谋取竞争优势而获取的利益。综上，“不正当利益”可以分为两大类，一类是从法律、法规、规章、政策、行业规范的规定中能够找到不正当依据的利益，另一类是发生在竞争性活动中的不公平利益。

2.为了顺利通过贷款审批手续取得银行贷款，属于谋取不正当利益吗？

本案中，工行A支行向王某公司的整个放贷过程并不违反法律法规或行业规范。王某在符合贷款条件的前提下，为了李某能够在贷款审批时给予关照，而送钱给李某，属于谋取竞争性活动中的不公平利益吗？

事实上，没有必然批准的贷款种类。符合贷款条件的，不一定能够获得银行贷款。王某送钱给李某的目的是希望李某在贷款审批时给予关照，这种关照很可能会使其他同样符合贷款条件的人不能获得贷款，所以即使王某符合贷款条件，其送钱给李某依然属于“在经济活动中谋取竞争优势”，应当认定为谋取不正当利益。

综上所述，王某为谋取不正当利益，给予国家工作人员财物，其行为构成行贿罪。

相关知识点：

1.《中华人民共和国刑法》第三百八十九条：“为谋取不正当利益，给予国家工作人员以财物的，是行贿罪。

在经济往来中，违反国家规定，给予国家工作人员以财物，数额较大的，或者违反国家规定，给予国家工作人员以各种名义的回扣、手续费的，以行贿论处。

因被勒索给予国家工作人员以财物，没有获得不正当利益的，不是行贿。”

2.最高人民法院、最高人民检察院《关于办理商业贿赂刑事案件适用法律若干问题的意见》（法发〔2008〕33号）:“九、在行贿犯罪中，‘谋取不正当利益’，是指行贿人谋取违反法律、法规、规章或者政策规定的利益，或者要求对方违反法律、法规、规章、政策、行业规范的规定提供帮助或者方便条件。

在招标投标、政府采购等商业活动中，违背公平原则，给予相关人员财物以谋取竞争优势的，属于‘谋取不正当利益’。”

3.最高人民法院、最高人民检察院《关于办理行贿刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2012〕22号）第十二条 ：“行贿犯罪中的‘谋取不正当利益’，是指行贿人谋取的利益违反法律、法规、规章、政策规定，或者要求国家工作人员违反法律、法规、规章、政策、行业规范的规定，为自己提供帮助或者方便条件。

违背公平、公正原则，在经济、组织人事管理等活动中，谋取竞争优势的，应当认定为‘谋取不正当利益’”。（中央纪委国家监委网站 曹静静）