[贷款网站]半年内诈骗62人110余万元！13名犯罪成员均获刑

山东省青岛平度法院近日对以莫某为首的电信诈骗团伙的13名成员进行了宣判，13名被告人最终被判有期徒刑一年三个月到十一年六个月不等。

2017年7月的一天，平度某商贸城业主房某接到一陌生短信，自称是其以前合作伙伴杨某，在取得信任后让他为短信上的账号打款50000元，转账后发现被骗于是报案。平度警方接警后成立了专案组，历时三个多月，辗转广东、广西、云南三省7000多公里，在当地警方配合下将以莫某为首的电信诈骗团伙共计13人抓获，经审查发现，该团伙在短短几个月的时间内共诈骗62人共计110余万元。该团伙成员在2017年年底被押解回到平度，经平度检察院提起公诉，平度法院近期对该团伙的13名成员进行了宣判，13名被告人最终被判有期徒刑一年三个月到十一年六个月不等。当时参与办案的警官和法官向记者还原了从抓捕到审判的全过程。

案情

拉帮结派日益壮大

2017年4月12日，莫某乘坐飞机找到云南省临沧市的一处租房内，参与了龙某某等人组织的电信诈骗犯罪集团，开始了他的罪恶之旅。加入该集团时，龙某某等三人作为诈骗人员均已经在集团内具体实施诈骗活动。该集团结构明确，分工明细，其中龙某某负责电话诈骗组和专门提供诈骗银行卡、手机卡的供卡组及负责取款的取款组。还有人专门负责向诈骗人员提供诈骗使用的电脑、手机，且从上线的供卡组购买银行卡信息及手机卡，诈骗所得则由白某、谢某等人负责的取款组具体取款。

该团伙分工明确后，开始以“更换手机号，请惠存”的形式散发诈骗信息，一旦有人回复“收到”信息，诈骗人员便向信息回复人发出朋友借款希望其帮忙转账便于之后索要借款的请求，得到信息回复人允许后，便向其发送虚假的已向其账户转账的银行转账交易界面截图，随后便让其向指定的账户真实转账，以此骗取他人财物。2017年5月，又有两名成员黄某和杨某在莫某的介绍下参与该诈骗集团。

罪行

半年内疯狂诈骗62人

2017年5月18日，龙某某与莫某协商后，由莫某带领杨某、黄某另外租房进行诈骗，龙某某等四人继续在原租房内进行诈骗。后来，莫某学会了在招聘网站上搜集信息进行诈骗的方法，该方法是诈骗人员冒充招聘单位领导安排招聘，或是冒充某单位管理人员主动联系工商局或者税务局领导，询问该单位审批文件的进程，然后再假冒工商局或者税务局领导联系关联单位，提出想查看文件进度需要先行支付费用且不能使用公司账户转账的要求，最后诈骗人员便提出通过相关单位管理人员账户支付费用的建议，且向其发送虚假的已向其账户转账的银行转账交易界面截图，骗取信任后，让其向指定的银行账户真实转账，以此骗取他人财物。

后莫某将此诈骗方法传授给杨某、黄某及龙某某的一组人员，让他们使用上述两种(一种是冒充熟人骗朋友，一种是招聘骗局)方法进行诈骗。2017年6月，经莫某介绍，又有多人加入到其诈骗集团内。上述人员均由莫某提供诈骗电脑、手机、手机卡以及银行卡信息，也由莫某负责联系和安排人员提取诈骗所得。后经统计，从2017年5月到11月期间，该集团共计诈骗62名被害人，诈骗所得1129210元人民币，在这62名被害人当中，一名平度市民在转账发现不对劲后，选择了报案。

抓捕

13人团伙被一网打尽

据平度市公安局刑侦大队相关负责人介绍，在2017年7月27日，平度市公安局接到某商贸城业主房某报案称:他接到一陌生短信，自称是其以前合作伙伴杨某，在取得信任后让他为短信上的账号打款50000元，后发现被骗。接到报案后，平度市公安局立即成立专案组展开调查，发现对方反侦查能力很强，经过近3个月的循迹追查，行程7000多公里，辗转广东、广西、云南等地，在当地公安机关的密切配合下，克服重重困难，于2017年11月成功将以莫某为首的共计13名犯罪嫌疑人抓获，并于2017年年底，将这13名嫌疑人押解回到平度。

当时参与抓捕的民警高艺诚告诉记者，当时接到这个任务以后就感觉任务很急，所以就简单收拾一下行李，带着必需的物品，手铐以及警官证警服，立即赶到了约定的地点。由于云南与青岛气候以及饮食习惯等等差异很大，在当地吃的东西不习惯经常拉肚子，虽然困难很多，但是先遣小队的队员们还是一一克服，并且通过各种方法找到了嫌疑人的踪迹，并于2017年11月10日凌晨成功将其抓捕。

先遣四人小队队员，民警张义说起当时的情况，依然历历在目:“最开始被抓的嫌疑人很惊讶，他想不到刚回临沧来，就把他抓到了，然后他就供述出他还有一个窝点，是我们事前没掌握的，这出乎我们意料，在一个小区，在他的配合下，就带着我们到了另外一个具体实施抓捕的地点，那是一个四楼，我们让他帮我们把门叫开，一进屋以后，里边一共是六个嫌疑人，这六名嫌疑人都在床上休息，根本就没有什么反应，也就是说在睡梦当中被我们抓获。”之后队员们又顺藤摸瓜，将其余嫌疑人陆续抓获。

押运

6天7夜3500公里严峻考验

抓捕成功这仅仅是第一步，如何将这13名嫌疑人安全地押回平度，也是一个难题:除去提前抓获押回的一名取款人，还有12名嫌疑人，而平度警方在当地的警力还不到20人，面对如此艰巨的押送任务，对平度警方的考验十分严峻。

“押解这么多嫌疑人这是第一次，以前从来没遇到，10多个嫌疑人，必须做充分的准备，如何将这些犯罪分子押回平度，更是一个难题。因为当时我们不熟悉云南的气候，白天还是阳光明媚，到了晚上突然降温，我们冬天的衣服也没有准备，基本上没有厚衣服，所以说车上是特别冷。当时是2017年11月12日在临沧办完押解手续，13日从临沧赶到昆明，订的是14日早晨7点的火车票，我们联系铁路部门，让我们早晨5点半就赶到车站。临沧到昆明也有很远的路程，时间十分紧迫，所以押到看守所的话不现实，时间来不及，住旅馆更不可能，所以我们变通了一下，我们的人将犯人都押在车上住一宿。由于情况特殊，先坐的大巴车，然后再转火车，当时每个人身边都坐着一名嫌疑人，而且之前也发生过嫌疑人脱逃、自伤、自残这种案例，所以我们更要提高警惕，在火车上一共要经历3天2夜，我们为了保证他们的安全，基本不能进行休息，即便就是休息一小会儿，也得倒班和衣眯一会儿。这3500公里的押送一共历时6天7夜，这13名嫌疑人终于被押回了平度。”当时参与押解的平度公安民警告诉记者。

受审

本案进行公开开庭审理

13名嫌疑人被押解回到平度后，办案机关经过多方联络，共有62位受害者同意通过各种方式作证，在证人证言当中，这62位受害人从2017年5月到11月期间，被以莫某为首的犯罪团伙诈骗金额在三千元到十万元不等，而诈骗方式，均是通过短信的方式冒充公司老板或者相关单位领导的方式要求进行转账的手段。山东省平度市人民检察院以平检公刑诉(2018)409号起诉书，于2018年8月3日向平度法院提起公诉，法院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。

面对公诉机关的指控，被告人莫某、龙某某为首的诈骗团伙对公诉机关指控的罪名无异议，但莫某与龙某某均辩称与对方不是一伙的，对方的诈骗行为与自己无关。部分被告人称中途自己曾回过家，回家期间没有参与犯罪，请求从轻处罚。被告人黄某辩称自己是为莫某打工的，作用不大，系从犯，只对自己实施的三起诈骗行为承担责任，其他人的诈骗行为与自己无关，且中途自己曾回过家，回家期间没有参与犯罪，请求从轻处罚。被告人王某某辩称自己在团伙内只是负责发短信，与龙某某等人不是一起的，对方的诈骗行为与自己无关，请求从轻处罚。

判决

13人获刑并退还部分赃款

面对这么多从轻处罚的理由，平度法院办案法官认为，被告人莫某和龙某某等12人以非法占有为目的，利用电信网络技术手段骗取他人财物，其行为均构成诈骗罪，应受刑罚处罚；被告人吴某某明知是他人诈骗所得赃款，仍然帮助其提取转移，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，应受刑罚处罚。该犯罪组织人数众多，分工明确，组织结构、参与人员及犯罪场所较为固定，应当认定为集团犯罪。在该犯罪集团中，被告人莫某系首要分子，应当按照集团所犯的全部罪行处罚；另外11名被告人均积极参与，应当按照所参与的全部犯罪处罚。上述被告人到案后均如实供述其犯罪事实，可从轻处罚。部分被告人能主动退交部分赃款，可酌情从轻处罚。公诉机关指控的罪名及事实成立，适用法律正确，法院予以支持。

部分被告人辩称，另一部分被告人的诈骗行为与自己无关。平度法院认为，最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》规定:多人共同实施电信网络诈骗，被告人应对其参与期间该诈骗团伙实施的全部诈骗行为承担责任。本案系集团犯罪，整个集团是一个共同体，各被告人都在该犯罪集团中实施犯罪，均接受集团组织者的统一领导和指挥，因此，被告人应对其参与期间该犯罪集团实施的全部诈骗行为负责；部分被告人辩称其中途曾回过家，回家期间没有参与犯罪，应当扣除该期间的数额，经查，上述人员虽中途离开过犯罪现场，但并未退出该诈骗组织，返回后继续实施犯罪，因此，仍应当对其离开期间其他同案犯的犯罪行为负责；部分被告人辩称其在共同犯罪中作用较小，系从犯，经查，上述被告人在共同犯罪中，在首要分子的统一指挥和安排下，均积极参与，相互之间仅存在参与时间、犯罪数额上的差异，依法不应认定为从犯。

根据以上情况，平度法院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第三百一十二条第一款，第二十五条第一款，第二十六条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七条第三款，第六十八条第一款之规定，判决如下:

13名被告人当中，被告人莫某犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币三十万元。被告人龙某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币三十万元。另外10名参与诈骗集团的被告人因犯诈骗罪分别被判处四年到十一年有期徒刑不等，并处罚金四万元到三十万不等；被告人吴某某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币五千元。

除了被判处有期徒刑及罚金之外，被告人还被判罚退交赃款19800元、随案移送赃款18470元，共计人民币38270元，按比例返还被害人；剩余赃款人民币1155440元(涉案总金额1193710元)依法追缴后返还被害人；随案移送的作案工具笔记本电脑14台、手机52部以及无线数据终端、手机卡、银行卡、U盘、身份证等物品，依法没收，上缴国库。

提醒

受害者这些心理要不得

据平度市公安局的办案人员介绍，这一诈骗团伙的诈骗手段其实并不算太高明，但是依然能骗到几十人的巨额钱财，其实归根结底还是受害人的防范意识不足，给犯罪分子提供了可乘之机:“这个团伙一开始是用手机短信进行诈骗，冒充你的熟人，冒充你的朋友，以缺钱为由，叫你把钱打过去，后边呢，他们诈骗手段升级了，在网上58同城找企业的招聘信息，然后查出企业负责人的电话，以企业负责人的名义，加企业员工的，通过这个手段，叫企业员工帮着转账为由，进行诈骗，有专门负责提款的，有专门负责发聊天的，还有专门冒充领导的，冒充工商局的领导，冒充税务局的领导。”

岛城公安机关提醒市民，除了冒充熟人和领导诈骗套路之外，电信诈骗还有下面这些套路和手法，如网络刷单诈骗、网络购物诈骗等，希望市民能够了解，同时，也希望市民一方面不要贪图蝇头小利，不要相信“天上掉馅饼”，不要轻信来历不明的电话或者手机短信等，不要被眼前的“意外横财”所诱惑。另一方面也要注意学习防电信网络诈骗的知识，增强自己的防骗意识和能力。凡是看到任何要求转账的信息，都要做到“三思而后行”。一旦受骗或者亲戚朋友被骗，立即拨打110报案，并提供骗子的账号和联系电话等详细情况，以便公安机关开展侦查破案。即使受骗金额很小，也能为公安机关搜集数据提供帮助，共同打击电信网络诈骗。

延伸

这些诈骗手法发案量较高

近年来，随着互联网、通信网络不断发展，不法分子利用电话、网络、邮寄快递、伪基站等现代通讯技术和网络结算方式实施诈骗的犯罪活动不断翻新花样，成为侵害群众利益、破坏社会诚信、败坏社会风气、影响群众生活和社会稳定的突出违法犯罪问题。对此，公安机关给予了有力打击，并抓获了一批违法犯罪人员，在2018年，青岛市共破获电信网络诈骗案件1312起，抓获犯罪嫌疑人263名，接收预警指令2.32万条，出动警力600余人次，成功阻止受骗转款群众2．3万人；阻断拦截诈骗电话352个，封停诈骗电话1540个。紧急止付涉案银行账户2882个，止付涉案资金6284．57万元，冻结涉案银行账户5682个，冻结涉案资金1．94亿元，向受害人累计返还被骗资金746万元。但由于此类犯罪投入小、回报高、隐蔽性强，仍然有人趋之若鹜，犯罪的手段也不断推陈出新。

网络刷单诈骗

很多大学生热衷于在网上寻找兼职，成为诈骗分子重点侵害对象。犯罪嫌疑人假冒电商客服，通过短信或网络群发兼职刷单信息，以工作简单、赚取佣金多引受害人，他们发送虚假网站购物链接，要求受害人购买商品并付款，后返还购物款和小额佣金，尝到甜头的受害人很容易落入陷阱，信以为真。之后犯罪嫌疑人便会以系列任务需要连续刷单、系统故障等理由引诱受害人不断刷单，一步步诈骗钱财。

预警提示:刷单是违法违规行为，不仅会受到查处还会给自己的财产安全带来隐患。请大家不要相信任何刷单工作的广告和推荐，自觉抵制任何形式的刷单行为。想要网络兼职要选择有验证保障的平台，从事合法合规的工作。

网络购物诈骗

消费者在正规网站购物，由于有第三方平台的保护，相对比较安全。但诈骗分子常常会以受害人账号异常、系统故障等理由诱使受害人跳出平台，在无保护的环境下直接通过红包或扫码转账。有的诈骗分子会冒充微商在朋友圈、网站发布虚假信息，以低廉的价格为诱饵，骗取受害人信任，继而以先付款后发货、缴纳交易税等借口对受害人实施诈骗。

预警提示:网络交易要选择正规的平台，使用官方聊天软件，在交易过程中不要随意点击对方发来的链接，更不要随意扫描对方发来的二维码。

网络贷款诈骗

诈骗分子建立虚假网站或通过短信、、邮件等方式群发信息，以“低息、无抵押、放款快”等“利好”条件吸引受害人贷款。受害人填写个人信息后，诈骗分子便会冒充银行工作人员，以帮助提高贷款额度、缴纳保证金等理由实施诈骗。

预警提示:办理贷款有着严格的条件和审批的手续，一定要选择有正规资质的贷款机构。同时要牢记以检验还贷能力、做流水等借口在未放款前就要求你转账的一定是诈骗。同时，不要在网络上随意填写个人姓名、手机号、银行卡等个人信息，避免被犯罪分子利用进行诈骗。

退款诈骗

此类诈骗中，诈骗分子往往能说出受害人姓名、所购商品等详细信息，十分具有迷惑性。他们事先通过非法途径获得大量消费者信息，继而冒充购物网站客服拨打受害人电话，谎称其拍下的货品存在质量问题需要退款。一部分犯罪分子会要求受害人提供银行卡号、密码、验证码等信息，盗刷其资金账户，还有的犯罪分子会以提高信誉才可退款为由要求受害人在支付宝等网贷平台贷款，使受害人蒙受更大的损失。

预警提示

接到退款电话后应通过网络购物平台联系店家，或直接联系网络平台客服。不要添加任何所谓客服人员的及号码，不要接受、二维码等非正规方式进行的退款程序，不点击任何退款链。