[榕树贷款]清华博士成“套路贷”团伙头目，巨头百融云创多有交集

7月底，上海敬庸信息科技有限公司遭到山东诸城市公安局查封。而根据近日齐鲁网的报道，其背后是一整套的”套路贷”涉黑性质犯罪团伙。
报道称， 2013年以来上海敬庸公司在未办理相关金融牌照的情况下，利用江西汇通公司名义开发“汇有财”P2P理财软件，非法吸收公众存款，再利用大同果壳公司名义开发的“嗨钱”软件发放贷款，强行收取“砍头息”，肆意制造违约，同时将部分催收业务外包给北京信雅乐达等催收公司，放任其暴力催收，涉嫌非法吸收公众存款罪、诈骗罪、敲诈勒索罪、侵犯公民个人信息罪。 北京信雅乐达又在多地成立多家分公司，其主要经营者杜某某借地方引进高学历人才返乡创业的机会，回老家成立百盾众安公司。该公司借助李某、杜某某等人研发的催收系统，为各种网贷平台提供催收服务，并与网贷平台以及北京信和生公司合作获取公民个人信息，为其下属催收公司推送完整的借贷人信息和通讯录，放纵、鼓励下属公司暴力催收，获取更多的回款利益。 经统计，百盾众安公司涉及552万条催收记录，目前已核实受害人60余名，其中致一人死亡，造成严重社会影响。 目前，警方打掉杜某某”套路贷”涉黑性质犯罪团伙，公安干警奔赴北京、上海、天津、大同、南昌等地抓获犯罪嫌疑人238名，冻结涉案资金2000余万元。 天眼查显示，百盾众安股东为自然人杜邓宝及北京信雅乐达，分别持股50.71%、49.29%；北京信雅乐达股东包括李丹（43.39%）、北京掌众科技有限公司（22.99%）、百融至诚（北京）信用管理有限公司（18.41%）、上海青望创业（8.62%）、北京大成鑫越持股（6.59%）。 其中，李丹为北京信雅乐达创始人，曾任三星总部研发工程师、美团部门销售负责人、掌众金融副总裁；杜邓宝为北京信雅乐达首席科学家。 值得注意的是，两者皆为清华博士，也就有前文提到的“借地方引进高学历人才返乡创业”。 见闻财经梳理发现，风控头部平台百融云创与上述关联者多次产生交集。 2019年1月7日，北京信雅乐达发生股东变更，其中新增了百融至诚（北京）信用管理有限公司，持股18.41%成为第三大股东，后者正是百融云创全资子公司；此外，北京信雅乐达第5大股东北京大成鑫越不久前刚由北京百融金控投资控股有限公司更名而来，此前也由百融云创全资控股。照此计算，百融系合计持有北京信雅乐达25%股份，为第二大股东；同时，天津清元科技退出（后文会提到）。

除了北京信雅乐达，百融至诚名下还有两家公司：2018年12月27日，其全资入股百融智享（深圳）科技有限公司，入股前百融智享公司名为深圳信雅乐达信息服务有限公司，与北京信雅乐达公司名称相同，同样从事金融委托外部业务；2019年6月4日，其全资入股湖南臻锦商务信息咨询有限公司，入股前股东为魏奕、张贺，企业邮箱为“wuxi@zichan100.com”，皆与北京信雅乐达存在关联，但入股不到3个月，8月29日该公司就被百融至诚决议解散，大概率是因为北京信雅乐达遭查。 除了百融云创从北京信雅乐达接过股权，见闻财经还发现，在相近的时间里，北京信雅乐达创始人李丹也从百融至诚获得股权。 2019年2月20日，百融卓诚科技有限公司发生股权变更，百融至诚全资退出，李丹、天津清元科技入股，但百融卓诚官方邮箱、控股子公司仍为百融系，同时该公司工商业务范围也包括金融委托外部业务；但在北京新雅乐达7月底出事后，李丹于8月6日紧急退出了百融卓诚股东行列，天津清元科技也已被注销。

不难看出，百融系与北京信雅乐达形成了某方面合作，才有了去年下半年开始上述的一系列密集股权操作，相关公司都是以委外催收业务为主，但不料碰上“黑天鹅”。 另据FinX金融此前报道，北京信雅乐达运营产品“资产百分百”于今年初已停止运营，团队正式解散，也如上述时间吻合。 百融云创成立于2014年3月，官网显示其是一家利用人工智能、云计算、大数据技术为金融行业提供客户全生命周期管理产品和服务的智能大数据平台，目前已获得10亿元C轮融资，中国银行、建设银行等皆是其客户。 近来，百融云创糟心事不少。 不久前，多家数据公司因违法爬虫业务被查，监管对行业进行排查。而一张网传截图显示，百融云创创始人张绍峰造谣同行同盾，称后者被监管部门调查，此对话聊天截图也在行业中引起了一系列争论。 对此，同盾相关负责人此前也告诉见闻财经，“正在收集相关证据”。另外，百融云创旗下还包括贷款超市榕树贷款。此前，曾有多家媒体报道，从去年开始，就有不少榕树贷款收取高额利息的投诉，还有柚子周转、水莲金条等高利贷产品，不过百融云创在5月对外表示，柚子周转已做下架处理。目前，北京信雅乐达遭查，不知后续是否会对百融云创产生不利影响。