[烟台贷款]【流程再造｜烟台开发区财政金融局“放大招” 全力推进自贸区金融创新】

2019年10月23日，在业达智谷组织召开“信保贷”业务专题宣讲会

2019年8月7日，烟台资本市场服务基地挂牌

2020年3月份，三个一批入驻活动，相关银行领取自贸区支行营业执照
编者按：
烟台开发区、山东自贸区烟台片区瞄准“全省领先、全国一流”的目标，持续向更全领域、更深层次、更多维度推进政务服务流程再造，进一步深化“放管服”改革，力争创造审批服务工作经验，倾力打造全市乃至全省优化营商环境的新标杆，为推动新旧动能转换和实现高质量发展提供新动能，积蓄新优势。即日起，烟台市加快流程再造领导小组办公室将联合大众网·海报新闻陆续报道烟台开发区、山东自贸区烟台片区集成性创新成果，推广更多更先进的经验做法。
“现在贷款真是方便了，在APP上注册提交了企业基本情况和纳税相关信息，半天时间就成功拿到了50多万元。”烟台开发区一百货贸易有限公司负责人周先生通过中国建设银行“云税贷”，凭借良好的纳税记录得到了银行的贷款。
近年来，烟台开发区财政金融局不断创新金融服务，支持经济转型升级，经济金融良性互动，围绕“质效”核心下功夫，利企惠民，进一步提升金融对实体经济的支持力度，推进自贸区金融业高质量发展。
获批资本项目收入结汇支付便利化改革试点
截至目前，资本项目收入结汇支付便利化改革试点已有17家企业在7家银行备案，其中6家银行为9家企业便利化支付23笔、6.62亿元人民币。从实施效果看，“资本项目收入结汇支付便利化”试点政策有效激发了市场、企业的活力，洼地效应日益凸显，越来越多的企业申请试点备案。
以烟台华新不锈钢有限公司为例，烟台华新不锈钢有限公司2018年增资8200万美元，原本想在其总部资金池归属地上海结汇，了解到企业有结汇需求后，浦发银行开发区支行积极跟进对接，依托我区“资本项目收入结汇支付便利化”试点政策，成功争取企业到烟台开发区结汇。相比较于企业资金池归属地上海，通过便利化结汇支付不仅节约了企业资料准备、传递、审核、补充等环节产生的费用及时间，并且由于一次性结汇金额大，银行也可按照优惠中间价收取企业手续费，为企业节省费用100余万元。
全力推进自贸区金融创新
为充分挖掘市场主体需求，进一步为烟台开发区企业提供个性化、差异化、定制化的金融产品与服务，烟台开发区财政金融局充分发挥政府投入的主体导向作用，制定金融改革创新实施方案，打造区域金融中心，推动金融创新落地，深化金融供给侧改革。
重点推动华海保险总部产业园、瑞银信瑞东金融广场、业达基金谷和烟台资本市场服务基地四大特色载体建设，提升区域金融承载力。其中：华海保险总部产业园已启动项目规划设计和地质勘探工作;瑞银信瑞东金融广场年内建筑主体可全部封顶，计划2021年投入使用;业达基金谷完成展厅装修并投入使用，毅达资本、中油资产等10多家基金机构入驻;建立了上交所、深交所资本市场服务基地，依托资本市场综合服务基地，举办路演、挂牌上市培训等活动，助力企业对接资本市场，加快企业发展。积极引导和协助金融机构向自贸区内集聚，3月12日举行中国(山东)自由贸易试验区烟台片区金融机构集中签约、入驻仪式，东营银行烟台分行、方正证券烟台营业部、烟台业达融资租赁有限公司进行了签约，注册资本10亿元山东登瀛资产管理有限公司正式入驻自贸区，建设银行等三家自贸区支行领取金融许可证。目前，区内已设立7家自贸区银行专营机构，区内金融机构数量达到121家;设立各类基金179支，规模1385亿元。
对烟台自贸区实施方案中的30项金融任务，按照“年度落地率60%、三年完成100%”目标，推动各金融机构逐项认领、制定自贸区金融服务方案。目前，已有15家银行制定金融服务方案。浦发银行成功开展自贸区首笔跨境离岸直贷业务，为自来水公司发放690万美元海外直贷融资，综合利率为4.3%，且通过汇率锁定，避免了汇率浮动风险。中国银行成功落地自贸区首笔“单一窗口”电子汇总征税保函业务，金额2.5亿元人民币，相较于传统的汇总征税保函模式，企业通关申报时直接在“单一窗口”(企业端)凭借电子汇总征税保函先通关后缴税，并可享受最长1个月的缓税期，可有效简化报关手续，缩短货物通关时间、降低企业通关资金占用成本，缓解资金压力。自贸区首笔“单一窗口”项下出口保理融资业务也在中国银行成功落地，金额500万元，该业务模式下，客户仅需提交业务信息清单，无需纸质单据，相关单据由中国银行直接通过海关的“单一窗口”在线获取，在满足客户融资需求的同时，有效缓解了企业资料收集、传递压力。
针对小微企业“轻资产、少信用、高成长、高风险”特点，打出“政策支持+考核激励+风险补偿+政府贴息”组合拳，纾解小微企业融资难融资贵难题。出台《推动全区金融业高质量发展实施意见》“1+5”金融政策文件，突出科技企业、重点产业金融服务，政府、银行、保险、担保、创投协同发力，实现“三个首创、两个最高”，即全省首创3亿元的“小微企业信用保证基金”，为小微企业纯信用贷款增信;全市首创企业融资担保费、科技保险费补助;全市首创“投保贷”联动融资模式;“科信贷”“成果贷”等信贷风险补偿、融资补贴标准全市最高。目前通过“科信贷”“成果贷”已为51家企业发放贷款2.5亿元。
烟台开发区财政金融局联合市地方金融监管局、人民银行烟台中心支行和市银保监分局，拟订了《中国(山东)自由贸易试验区烟台片区金融领域改革创新实施方案》，围绕推进烟台自贸区金融改革创新、提升金融业对外开放水平和进一步促进金融业高质量发展，提出35条具体举措，内容涉及健全完善金融服务体系、推进金融领域政务服务流程再造、促进跨境投融资便利化、加大金融服务实体经济力度、建立完善金融风险防控体系等5个方面。
全省首单“信保贷”落地烟台片区
中小企业融资难、融资贵是一个世界性难题，科技型中小企业尽管拥有潜力可观的专利技术，但由于轻资产、高风险，难以成为金融机构的“首贷、首保”客户。烟台开发区出台《中小企业信用保证基金管理办法》，在全省首设规模3亿元的政府性信用保证基金，通过“政府引导、市场化运作、风险共担”的方式为中小企业贷款提供增信，推动金融机构创新金融产品，向企业提供单户不超过1000万元的纯信用贷款。
目前，区内已有11家银行、1家融资担保公司参与“信保贷”业务。2019年9月30日，首笔“信保贷”业务成功落地，烟台创为新能源科技有限公司获得“首贷”150万元。截止目前已有5户中小企业通过“信保贷”信用贷款1650万元，其中4户企业属于“首贷”。
“我们将完善已有金融服务平台，探索将金融产品和融资需求对接由“线下”搬到“线上”，打造线上金融服务超市，解决金融机构寻找目标客户难和企业融资无门的难题。”烟台开发区财政金融局相关负责人表示，下步，将紧抓自贸区建设机遇，围绕“金融产品服务创新、人民币跨境使用、跨境投融资便利化”等方面不断完善区域金融生态环境，引导金融机构机构主动对接区内企业，为企业提供高效便捷的金融服务，加速释放开发区金融业发展新动能、新活力、新效率。 大众网·海报新闻 记者 王世羚 通讯员 迟苧 李国升 张国峻