[经营性贷款]朝闻：银谷在线涉嫌非吸在北京被立案；一季度银行业共被罚1.42亿

银谷在线涉嫌非吸在北京被立案：待收余额104亿元 声称已兑付1亿

近日，据投资人反映，朝阳公安分局依法受理东方银谷（北京）投资管理有限公司（简称:东方银谷）涉嫌非法吸收存款案，并于2020年4月3日立案侦查。同时，在网上，也有不少出借人关于银谷在线被立案的信源消息流传。据了解，东方银谷系P2P平台银谷在线运营主体，目前平台待收余额达104亿元。银谷在线客户服务中心负责人表示，目前已选择AB方案的人数超过5.5万，约三分之二的出借人已选方案，目前已兑付金额为1.12亿。【金融虎】

490张罚单、1.42亿罚款!一季度银行业监管”严”字当头

据新浪金融研究院不完全统计，截至4月20日，2020年一季度银保监系统共向银行业各类机构和个人开出罚单490张（以处罚决定日期计），累计罚没金额达到1.42亿元。其中，银保监会机关处罚280万，银保监局本级处罚7892万，银保监分局本级处罚6003万。整体来看，2020年一季度监管对银行业的处罚较为温和，无论是罚单数量还是罚没金额同比都出现下降。不过，严监管态势之下，百万级大额罚单频现。据不完全统计，一季度有20家银行领下了单张罚没金额超过百万的罚单，国有大行、股份行、城商行和农商行均名列其中。【新浪金融】

银保监会要求险企自查资金运用违规 投资开发被列重点

4月20日，记者从相关渠道获悉，银保监会已于日前向保险机构及保险资金运用属地监管试点银保监局下发通知，要求开展保险机构资金运用违规问题自查自纠和风险排查。据悉，这次自查聚焦保险资金运用领城存在的违法违规问题和重大风险隐患，保险公司要在6月30日前上报自查结果。通知要求，各保险机构应当聚焦投资决策运行机制、资金运用范围和模式、关联交易和利益输送、各投资业务等重点领域，开展违规问题自査自纠和风险排查。【每日经济新闻】

深圳等4城将用数字货币发工资:人民币重磅升级将带来什么变化

从4月开始，深圳、雄安、成都、苏州的部分机关和事业单位的工资、补贴将通过数字货币发放。4月14日，一张央行数字货币DC/EP（Digital Currency Electronic Payment）的内测截图开始在朋友圈刷屏。与截图同时出现的，还有一则消息：DC/EP将首先在深圳、雄安、成都、苏州四个试点城市进行测试，从本月开始，上述城市的部分机关和事业单位的工资、补贴将通过DC/EP发放。备受关注的DC/EP，似乎又离我们近了一步。【新京报】

杭州房价上涨 余杭德商村镇银行等两家银行因资金流入房市被罚

4月17日，浙江银保监局公布了针对银行2张罚单揭露了这一乱象，银行的个人经营性贷款和消费贷被挪用于购房了。“房价上涨潜在需求较大，经营性贷款流入房市是有的，2020年的政策比较宽松，一些银行对个人企业贷款拿去炒房审查不严，后续需要防范经营贷款的炒作。”某房地产资深研究人士表示。4月17日，浙江两家银行各领到了1张罚单，被罚的原因都指向资金被挪用于买房。其中，一家是位于浙江杭州的余杭德商村镇银行，因为“未有效管控贷款资金使用，导致个人经营性贷款被挪用购房，被罚款35万元。”另一家银行浙江富阳恒通村镇银行同样总部也是位于杭州，被处罚原因是“未有效管控贷款资金使用，个人消费贷款资金被挪用于购房。”【券商中国】

城商行消费金融龙头被罚65万元 系个人消费贷发放不审慎

4月17日，银保监江苏监管局盐城分局公布对上海银行盐城分行开出两张罚单，其中对上海银行盐城分行行政处罚60万元；该行行长受到警告并罚款5万元。处罚案由为上海银行盐城分行流动资金贷款业务经营不审慎、个人消费贷款业务发放不审慎；该行行长负主要领导责任与主要审批责任。消费金融是上海银行的核心战略板块，近两年业务规模突飞猛进，迅速成为城商行中消费金融业务的龙头。2019年6月末，上海银行的个人消费贷款余额达1634亿元，再加上319亿元的信用卡透支余额，其消费贷款余额接近2000亿元，在其个贷中占比超过67%——这一数字不仅位列城商行第一位，在全国性股份制银行中也名列前茅。【FinX科技】

整理：林小林