[工行贷款利率]工行烟台芝罘支行开展对公账户风险排查

大众网·海报新闻烟台4月24日讯 （通讯员 于文涛 记者 邢晨）为规范对公帐户管理和加强反洗钱工作，工行烟台芝罘支行按照上级行《关于组织开展对公账户风险排查的通知》要求，全面细致地对辖内账户开展风险排查，对发现问题及时整改，有效防范对公账户业务领域风险。

严格履行一线岗位职责。该行及时组织运营管理人员、柜面人员、客户经理学习银保监会下发的案情通报，提升相关人员的职业敏感性。要求开户网点严格按照《人民币单位银行结算账户尽职调查管理办法》要求开展尽职调查工作，重点围绕客户身份、业务意愿、联系方式、经营地址等事项的真实性开展尽职调查，认真核实客户开户意愿和账户用途，严把高风险客户的“准入关”。

开展对公账户风险排查。该行针对通报中指出的“可疑账户风险特征”,安排专人，主要从开户环节、尽职调查环节、存续期管理、交易特征、企业信息特征等方面开展排查，重点排查异地开户、休眠测试、无法联系、过渡明显、夜间交易、经营异常、交易异常的可疑客户。网点对于排查情况要形成排查报告，内容包括：排查组织方式，采取的排查手段，排查账户数量、排查发现的问题及整改措施等。

加强日常监测和分析。充分利用反洗钱系统加强对公账户资金异动的监测预警和分析研判。对存在疑点的对公客户持续关注其经营状况，定期核对工商注册信息变化情况，并适时开展客户回访和实地走访。发现客户经营状况发生重大变化或无法联系客户时，及时采取相应的风险管控措施。

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初审编辑：张雪松

责任编辑：石冠婷

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