[贷款损失准备]民泰银行曝贷款诈骗“窝案”损失2亿，支行领导与中介合谋，审批流程走于形式
新朋友点击标题下的蓝色字“贸易金融圈”关注我们这是一起银行与掮客相互勾结，里应外合违法放贷的窝案。在明知借款人信息有“猫腻”的情况下，民泰银行仍然发放了超过2亿元贷款，造成无法收回的巨大损失。经法院审理查明：2012年年初至2015年期间，杨某与时任民泰银行杭州萧山支行行长、时任萧山支行业务三部总经理、行长助理、副行
新朋友点击标题下的蓝色字“贸易金融圈”关注我们
这是一起银行与掮客相互勾结，里应外合违法放贷的窝案。
在明知借款人信息有“猫腻”的情况下，民泰银行仍然发放了超过2亿元贷款，造成无法收回的巨大损失。
经法院审理查明：2012年年初至2015年期间，杨某与时任民泰银行杭州萧山支行行长、时任萧山支行业务三部总经理、行长助理、副行长等人（均已判刑）合谋，由杨益民本人或者介绍人联系69个单位或个人到民泰银行萧山支行“借名贷款”，贷款金额共计2.15亿元，归还本金400万元，尚余贷款本金2.11亿元未归还。
另外，违法放贷的情况在了民泰银行萧山瓜沥小微企业专营支行也有发生。
2013年10月至2016年2月，民泰银行瓜沥支行副行长倪某指使该银行员工违法向鲁某、赵某等人找来的不符合相应贷款条件的人员、公司发放贷款。期间，被告人沈某作为该行风险经理负责银行贷款审批，对参与违法发放的贷款共计118笔5290万元未尽审查职责，目前实际损失共计1010余万元。
沈某表示，在审查涉案贷款时，其知道贷款人的贷款理由和调查报告是虚假、不符合规定的，后来怀疑这些贷款是“冒名贷款”，也向行长倪某以及杭州分行进行了反映，但倪某称没事，让其审批掉好了，杭州分行也没有回应，所以就对涉案贷款审核通过。
据民泰银行倪某供述，涉案的借名贷款都没有对借款人进行调查，审批流程也是走形式。沈某等也知道贷款实际上并没有按相关的规定进行审核，也没有进行相应流程的审核，都是按照其意思做的。
日前，萧山区人民法院公布了两起该案的刑事判决书，判决杨益民犯骗取贷款罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金16万元。判决沈某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑2年半，缓刑3年，并处罚金7万元。
融贸通致力于供应链金融生态圈建设，提供行业社交服务。平台聚合全国各地国企央企，银行机构，提供大宗商品贸易融资，政府平台融资，信用证融资并专业为企业撮合贸易流提供一站式服务。欢迎各地实力企业参与共建生态圈，专业VIP付费金融群申请，请联系 HENRY 号 kmart2011
站长声明：本文《[贷款损失准备]民泰银行曝贷款诈骗“窝案”损失2亿，支行领导与中介合谋，审批流程走于形式》源于网络采集，文章如涉及版权问题,请及时联系管理员删除-https://www.dkgfj.cn/29737.html
微信扫一扫
