[工行贷款]【工行被罚100万：贷款违规挪入房地产】

2020年5月19日 am5:47 • 创业贷款 • 阅读 261

12月26日，浙江银保监局公布关于中国工商银行浙江省分行的行政处罚信息表(浙银保监罚决字〔2019〕63号)。

中国工商银行浙江省分行存在贷前调查不尽职，流动资金贷款挪用入房地产企业；投后管理不到位，理财资金违规用于支付土地出让金的违法行为。

浙江银保监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，决定对工商银行浙江省分行处罚100万元。

据了解，工商银行12月以来共收到15张罚单。12月11日，工商银行鄂托克支行因存在贷前调查不尽职、贷后管理不到位的行为被罚30万元。

经梳理发现，今年多家银行因为涉及房信贷业务违规遭到处罚。其中，宁波银行就因存在违反信贷政策以及房地产行业政策等违法违规的行为，监管部门作出罚款270万元的行政处罚。

10月上旬，中信银行杭州分行、邮储银行杭州分行也因资金违规流入房地产等原因合计遭浙江银保监局罚款245万元。

另外《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定，银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款：

(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；

(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；

(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；

(四)未按照规定进行信息披露的；

(五)严重违反审慎经营规则的；

(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

明显看出，工行此次因违法第十六条第五项遭到浙江银保监会处罚100万元。

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