[网上无抵押贷款]一周电诈案件实例解析

2020年4月20日—2020年4月26日我市反诈中心接到的电诈案件中，首先网络贷款类诈骗最为突出，其次是网络交友诱导赌博、投资诈骗，第三是网上兼职刷单诈骗。

01

网络贷款诈骗

4月22日，市民李先生手机上收到一条短信号称下载“借易贷”APP，可以进行“无抵押、低利息”贷款。正好缺钱的李先生抱着试试看的心态，下载了“借易贷”APP，并软件上注册了账号，填写了个人基本信息，签订了申请5万额度的电子合同。签订合同后，客服便以缴纳工本费为由要求李先生向固定银行卡转账1900元，之后客服又谎称李先生的银行卡卡号有错误，账户被冻结，需要缴纳4500的解冻费，同时称提现需要3600元保险费并承诺在支付成功后，可以退还之前的解冻费和保险费。李先生觉得反正可以退回，便又继续转账。这时对方又以信用评估未到100%，要求李先生再转账8000元来证明自己的还款能力…..此时，李先生才意识到自己遇到了骗子，立即选择报警。

案件分析：

以贷款之名，行诈骗手续费之实。诈骗团伙能够屡屡得逞的首要原因，就是能精准定位到目标对象。他们通过不法手段获取全国各地的公民信息，并通过筛选找到急需资金而征信又比较差、不太了解银行贷款业务和网络知识的人。在找准目标后，诈骗团队精心设计了整个流程的话术。诈骗分子让受害人下载假的贷款APP，用常规的贷款申请操作骗取受害人的信任后，再以交手续费、本金利息、解冻费、保证金、验证还款能力为借口要求受害人转账汇款。

正规贷款公司绝不会在贷款发放前以各种名义要求贷款人预先支付所谓的“保证金”、“解冻费”。

对网贷公司要认真核实，不要轻信“无需抵押”、“零手续费”等诱人的信息。

02

网络交友诱导赌博、投资诈骗

4月24日，李女士通过社交软件加了一名男性好友，对方以想恋爱为由与李女士通过进行交流，聊天中，李女士感觉与他的共同话题比较多，很快便成了“恋爱”关系。一次聊天时，李女士透露了自己信用卡欠款却无钱还的现状，对方则称可以帮助李女士在网上投资赚钱，便向她推荐了一个赚钱平台，还说自己已经研究三四年了，保证赚钱。李女士在对方的指导下投了20000元，当天晚上就提现了22000元，一晚上赚了2000元，此后她又尝试了两次，赢利、提现也都没有问题。 接着对方以高利润为诱饵哄骗其再次充值4万元，之后又要求充值6万元，李女士拒绝充值并要求提现时，平台客服称需交纳个人所得税5万余元才能体现，而对方还在继续诱导她投资。李女士意识到可能被骗，才报警。

案件分析：

网络（赌博）这种诈骗方式隐蔽、便捷、高效，不需要现金交易、不受地域限制、资金流动大、运营成本低，极易成为不法分子实施诈骗的手段。不法分子专门从网上制作虚假平台，伪装成虚假投资网站用于诈骗，并且专门选择有赌博爱好或者易被高收益诱惑的人下手，为了寻找目标，他们在网上伪装成“白富美”、“高富帅”添加受害人、好友聊天。

对于交友平台上认识的网友不要投入过多的感情和给予过多的信任，防人之心不可无。

网络赌博是违法犯罪行为，所有的网络赌博都是骗局，十赌十输，对网上陌生的各种“好友”要提高警惕，不要轻易泄露自己的个人隐私和资金状况，不要心存“一夜暴富”、“天上掉馅饼”的侥幸心理，财富还是要靠汗水和智慧获取。

03

网上兼职刷单诈骗

4月25日，市民王女士在群添加了一招聘兼职刷单的客服，客服发来一个京东链接让王女士进行刷单，王女士通过扫描二维码，支付了138元本金刷下第一单，不久便收到了本金及10元佣金，王女士逐渐相信了客服。随后王女士又收到客服发给他980元大额单，在王女士刷完后，却被告知需要连续刷满5笔才可以一次性返还，于是王女士又按照要求继续刷满5笔，共计转账8900元，可是客服却一直未支付本金及佣金，而是要求王女士继续刷单付款，王女士这才意识到自己被骗了。

案件分析：

正所谓放长线钓大鱼，骗子采取施点小恩小惠，骗取他人信任的方法，抱着“愿者上钩”的态度骗取钱财，我们千万不要因小失大,得了芝麻丢了西瓜。

务必谨记