[并购贷款]银保监会一日公布5张千万级罚单！涉民生银行、中信银行

中新经纬客户端12月7日电 7日，银保监会一次公布10张大额罚单，其中5张达千万级，罚没共计1.563亿元人民币。其中浙商银行被罚5550万元，民生银行被罚3360万元，渤 海银行被罚2530万元，中信银行被罚2280万元，光大银行被罚没1120万元，交通银行被罚740万。

从违规事由来看，同业、理财以及涉土地融资仍是违规重灾区。例如，收到最大罚单的浙商银行，七条违规事由均与理财业务相关；被罚超过3000万的民生银行违规事由也包括：同业投资、理财资金违规投资房地产，用于缴交或置换土地出让金及土地储备融资。

各银行的具体处罚情况如下：

浙商银行股份有限公司被罚款5550万元。违规事由包括：投资同业理财产品未尽职审查；为客户缴交土地出让金提供理财资金融资；投资非保本理财产品违规接受回购承诺；理财产品销售文本使用误导性语言；个人理财资金违规投资；理财产品相互交易，业务风险隔离不到位；为非保本理财产品提供保本承诺。

中国民生银行股份有限公司收两张罚单，合计被罚3360万元。违规事由包括：内控管理严重违反审慎经营规 则；同业投资违规接受担保；同业投资、理财资金违规投资房地产，用于缴交或置换土地出让金及土地储备融资；本行理财产品之间风险隔离不到位；个人理财资金 违规投资；票据代理未明示，增信未簿记和计提资本占用；为非保本理财产品提供保本承诺；贷款业务严重违反审慎经营规则。

渤海银行股份有限公司被罚2530万元。违规事由包括：内控管理严重违反审慎经营规则；理财及自营投资资金违规用于缴交土地款；理财业务风险隔离不到位；为非保本理财产品提供保本承诺；同业投资他行非保本理财产品审查不到位。

中信银行股份有限公司被罚2280万元。违规事由包括：理财资金违规缴纳土地款；自有资金融资违规缴纳土地款；为非保本理财产品提供保本承诺；本行信贷资金为理财产品提供融资；收益权转让业务违规提供信用担保；项目投资审核严重缺位。

中国光大银行股份有限公司被没收违法所得100万元，罚款1020万元，合计1120万元。违规事由包括：内控管理严重违反审慎经营规则；以误导方式违规销售理财产品；以修改理财合同文本或误导方式违规销售理财产品；违规以类信贷业务收费或提供质价不符的服务；同业投资违规接受担保；通过同业投资或贷款虚增存款规模。

交通银行股份有限公司收两张罚单，合计被罚740万元。违规事由包括：不良信贷资产未洁净转让、理财资金投 资本行不良信贷资产收益权；未尽职调查并使用自有资金垫付承接风险资产；档案管理不到位、内控管理存在严重漏洞；理财资金借助保险资管渠道虚增本行存款规 模；违规向土地储备机构提供融资；信贷资金违规承接本行表外理财资产；理财资金违规投资项目资本金；部分理财产品信息披露不合规；现场检查配合不力；并购 贷款占并购交易价款比例不合规；并购贷款尽职调查和风险评估不到位。（中新经纬APP）