[捷越贷款]恒昌财富、银谷财富、捷越联合等线下财富分公司被荣成市风险提示

多赚点财经了解到，据自媒体互金狗消息，山东威海荣成市防范和处理非法集资工作领导小组办公室在2018年5月18日发布风险提示，天储投资管理（北京）有限公司石岛分公司、北京捷越联合信息咨询有限公司荣成分公司、银谷财富（北京）投资管理有限公司荣成分公司、北京恒昌汇财投资管理有限公司石岛分公司、北京恒昌汇财投资管理有限公司荣成分公司、荣成市金砖商务服务有限公司、上海纳觅财务咨询有限公司荣成分公司和荣成市中金亿信企业管理有限公司。

另据可靠信源，近期监管下发了《关于深入排查互联网金融领域重大风险隐患的通知》。

全国互联网金融风险专项整治工作领导小组决定组织各地对辖内互联网金融领域风险隐患进行深入排查，排查重点为存量业务规模为10亿以上的机构、有线上平台但跨区域设立大量线下门店的机构、存量业务规模化解不力甚至仍在增长的机构。

文件要求，本次排查主要针对全国互联网金融风险专项整治工作中的“重点对象”中的整改类机构，以及未纳入重点对象但尚在运营（包括未完成存量化解）的互联网金融从业机构，但各地已纳入处置非法集资工作机制、打击非法证券活动工作机制范围或已被公安部门立案的机构除外。

对于风险隐患较大的机构，各省要密切关注风险动态，摸清其银行账户、支付渠道及关联公司等情况，协调相关部门采取措施，严密监控资金账户，边控高管人员，温控潜在风险。

另外值得注意的是，对于机构总部注册在本地但在外地设立大量线下门店的，以及机构总部注册在外地但在辖内设立大量线下门店的机构，将纳入重点排查和督促整改范围。

此次山东威海荣成市的风险提示明显表明，全国各地已经开始开始着手对线下理财的集中排查和整治。

由于线下财富公司的高成本运营、缺乏合格投资人设置、信息披露的不透明、监管的不可操作性等原因，目前线下财富公司失控的发展会产生较大风险积聚，群体性事件不断发生。

2015年以来，伴随着善林财富、望洲财富、快鹿财富、中晋财富、易乾财富、大大集团……等线下财富公司陆续曝出非法集资、诈骗、无法兑付等问题，已经为线下理财投资人敲响了警钟。

2016年8月24号的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》中明确规定：p2p平台不得进行理财产品的物理场所的推广和宣传，从事线下理财业务。

（以上图片均来源于网络）

再划重点：

截止到目前，据赚先生了解，仍然涉及p2p领域集的团/公司仍然开设线下理财机构，也有很多本身就是线下理财机构的平台，也在设立多家分支机构。前车之鉴已经很多，投资人可以自行参考对比：

1、捷越联合，关联平台向上金服、向前金服，目前仍有多家线下理财门店。

2、信和财富，关联p2p平台，信和大金融，金信网。

3、恒昌财富，关联p2p平台，恒易融、恒慧融、多乐融、恒易贷等多家。

4、冠群驰骋，关联平台冠e通。

5、人众金服，注册资金6945万，公司位于杭州，线下理财机构叫御财师。

其他还有鼎治泰达、钱生钱、贷你盈、华夏信财等等~

p2p监管办法已经明令禁止线下理财，这些平台留有线下财富门店，有些门店仍然明目张胆的进行理财产品的物理场所的推广和宣传，其中风险可想而知。

只有退潮后才知道谁在裸泳，随着金融监管的高压，套利空间和高危平台已经被清理了许多，对于曾经野蛮生长的p2p领域，整体风险在不断稀释降低。最近比较典型的善林金融如和中融民信的倒闭绝非偶然，风险其实很早就已经埋下了——线下财富。

投资建议：

1、线下财富领域一直被政府、媒体反复预警过了，如果投资人仍选择尝试或者参与，那只能是赌博。

2、依靠理财门店拉客和线下推广营销，与线下理财有关的p2p平台坚决不投！

总之，珍爱生命，远离从事线下理财或者与线下财富有关系的平台。