[借名贷款]成都警方打掉一网络诈骗团伙 6名贷款销售人员诈骗600余万

封面新闻记者 钟晓璐

直到接到银行催款通知，彭某才发现自己名下多了一张信用卡，并有八千余元的卡债待还。近日，成都警方历时5个月，辗转多个省市，打掉了一网络诈骗团伙，涉案金额达600余万。值得注意的是，犯罪嫌疑人为公司的内部贷款销售人员。

莫名其妙被消费 贷款环节藏猫腻

今年2月28日，成都市民彭某接到了某银行催款通知，他才发现在2018年8月，有人冒用自己的身份证在某银行办理了信用卡，并利用该银行信用卡及身份证在某公司北京门店诈骗了一部8198元的苹果手机。随即，彭某到成都市青羊区公安分局报案。

接报后，民警通过资金流和信息流进行倒查。据这家公司反应，有大量客户反馈本人未在该公司办理贷款业务，但接到了催款通知，民警怀疑存在他人冒用客户身份申请的情况。

通过排查，民警发现该公司700多单疑似非客户本人申请贷款且通过贷款合同审批，涉案金额高达600余万元。鉴于案情重大，警方迅速组织相关警种成立“2.25”专案组。

民警倒查资金流 公司销售人员露马脚

民警通过分析多个这家公司涉案客户的账户流水发现，公司内部的销售人员刘某、魏某、陈某、张某、丁某等人存在重大作案嫌疑，办案人员展开了多方位研判，突出一个以刘某为首潜藏在某公司内部，组织较为严密，利益勾连密切的团伙。

今年8月8日，专案组奔赴北京市、南宫市、孝感市等地将犯罪嫌疑人刘某、魏某等6人抓获归案，查获作案用电脑16台，作案手机30余部，作案银行信用卡260余张，作案电话卡310张，冻结涉案资金400余万元。

据办案民警介绍，该团伙刘某、魏某等人从网上购买客户个人身份信息后，伪造、冒用他人身份证办理信用卡贷款业务并通过审批，涉及案700余件，涉案资金600余万元，以上犯罪嫌疑人对犯罪事实供认不讳。目前，该案已移交青羊区人民检察院批准逮捕，案件正在进一步侦办中。

针对信用卡诈骗防范，民警提示：犯罪嫌疑人一般通过在网络媒体发布办理小额贷款、代办信用卡等钓鱼网站，以此非法获取公民个人信息，接着犯罪嫌疑人冒充银行工作人员或者贷款公司工作人员通过电话联系受害人，对有意向者先收取200-500元不等的手续费（代办信用卡类诈骗还会向受害人邮寄一张假信用卡），然后又以交纳年息、检验还贷能力、保证金、税款、代办费等为由，要求受害人汇款，或骗取受害人的银行账户和密码等信息直接转账、消费实施诈骗。

一是不要轻信陌生的来电、短信和来路不明的链接、广告。二是需要资金请选择正规融资渠道。三是通过正规渠道办理信用卡，不要轻信所谓的“信用卡代办机构或人员”。

封面新闻记者了解到，今年以来，成都市抓获通讯网络诈骗犯罪人数同比上升11%，破案数同比上升128%，共打掉团伙44个，成功侦破公安部挂牌督办案4件，刑拘1600余人，破获案件1500余件，冻结涉案账户15700余个，较去年同期上升447%，冻结涉案资金2.76亿人民币，较去年同期上升197%。