[网上个人小额贷款]重磅！云南、黑龙江等地开展P2P网络借贷风险排查工作

新金融头条讯，近日，云南丽水金融办发布《缙云县开展P2P网络借贷风险排查工作》的通知，（下称通知），通知指出，缙云县共有68家企业从事P2P平台线下业务3家。针对P2P分支机构，聘请会计师、网络专家等第三方进行第二次排查。摸清底数，包括具体操作方式，涉及人员、金额等。摸清后，由银监办约谈企业负责人，按照上级要求进行处置。

通知表示，为进一步加强缙云县互联网金融安全工作，防范、化解、应对P2P网络借贷风险突发事件，明确各部门处置P2P网络借贷风险的职责与分工，县政府专门成立了缙云县P2P网络借贷风险应对工作领导小组，并抽调县金融办、县维稳办、县公安局、县市场监管局、县银监办、县人行各1名干部组成工作专班，实行集中办公和实体化运作。

缙云县在近期，根据省、市部署，工作专班针对该县68家涉及投资咨询、股权投资、财富管理、金融外包服务等经营业务的企业进行实地开展互联网金融风险现场排查工作。地域涉及涉及五云街道、新碧街道、壶镇镇、新建镇、东渡镇、七里乡、三溪乡等7个乡镇（街道）。

从排查情况来看：68家企业从事P2P平台线下业务3家；从事期货交易、POS机业务的3家；从事网上商城、第三方支付2家；从事车贷、转贷业务的3家；融资性担保公司1家；未开展金融等相关业务的（包括登记后未营业、企业员工持股平台公司等）30家；关门停业、登记地址已成为其他业态的26家。总体情况良好，没有发现异常金融风险。9月10日，工作专班按照排查情况进行会商研判，对3家从事P2P线下业务、1家第三方支付和1家从事网上商城，要求银监办、人行、市场监管局根据职能职责再次进行详细排查，切实堵住风险漏洞。

通知还指出，虽然目前县没有注册地在县域的P2P 机构，风险整体较为可控，但是还是存在诸多问题。

一是金融广告问题较大。排查中发现关门停业的机构，其广告都未撤掉；一些机构的广告存在高利等违规内容；“我爱我车”洗车店，张贴承兑汇票广告。

二是投资机构隐蔽性强。排查中有些机构找不到地址，

电话也无法联系。虽然此次排查已将68家表内投资机构覆盖，但是由于人员、时间限制，一些未注册但实际开展相关业务的机构仍未排查到位。

三是超范围经营情况突出。排查发现在工商注册登记的从事投资咨询，资产管理类企业均不含银行、证券、金融类业务，实际中存在超范围经营现象。

通知强调，面对当前金融风险形势，下步将积极做好以下几方面工作：

（一） 深入排查，分类处置。针对P2P分支机构，聘请会计师、网络专家等第三方进行第二次排查。摸清底数，包括具体操作方式，涉及人员、金额等。摸清后，由银监办约谈企业负责人，按照上级要求进行处置。对排查中发现其他的风险隐患，分解到各职能部门，由各部门进行深入研判，积极处置。

（二）清理存量，控制新增。针对此次排查中发现的关门停业以及企业负责人表示要注销的机构，敦促其尽快注销。在新的工商登记中涉及20类字样的予以高度关注，县市场监管局应根据上级部署，慎于登记。同时要及时开展金融类广告的清理工作，控制信息源头。

（三）网格管理，注重长效。依托地方金融风险网格化管理系统，利用网格员熟悉当地情况的优势，对类金融机构进行线索上报，确保网格内“有牌无牌”和“线上线下”所有类金融机构风险底数清、情况明。同时充分发挥已建立的P2P工作专班作用，发现问题，立即行动处置。

（四）舆论引导、做好稳控。继续深入开展宣传教育，通过报纸、广播、电视等平面媒体和新媒体专栏知识等方式，引导投资者提高风险防范意识，理性投资。有关单位要统一政策答复口径，加强与投资者沟通，引导投资者理性表达诉求，做好信访维稳工作。

除了缙云县开展P2P网络借贷风险排查工作以外，新金融头条还注意到，9月11日，嫩江县人民政府官网发布《开展网络借贷互联网金融机构风险专项大排查》的通知。

通知表示，根据省P2P网络借贷风险应对工作领导小组办公室、省互联网风险专项整治工作领导小组办公室《关于开展网络借贷等互联网金融机构风险摸排检查有关工作的通知》（黑网贷应对办函[2018]1号、整治办函[2018]105号）文件要求，嫩江县金融办对县辖的贷款公司开展专项排查。

据了解，此次检查是对嫩江县三家贷款公司惠鑫小额贷款公司、汇隆小额贷款公司、鼎信小额贷款公司及辖区内投资理财行业名称、经营范围中含有“担保、小额贷款、投资咨询、投资管理、典当”等字样的相关企业登记情况进行了逐户检查，共检查投资理财行业42户均未开展P2P网络借贷业务。

根据通知，在检查的同时开展了涉嫌金融类广告的专项排查工作，全县共检查各类企业共30余家，监测各类平面媒体广告380条次，出动执法人员176人次、执法车辆47台次，对已经在县内张贴的贷款广告进行全面清理。

通知最后指出，下一步嫩江县将加大P2P平台及网络借贷知识普及力度，通过利用政府网站、电视台、海报、宣传台、公众号等多种渠道，结合专题讲座开展一系列P2P平台及网络借贷知识普及教育，积极宣传不良网络贷款的危害。对侵害群众合法权益，存在风险隐患，未经相关部门批准开展借贷业务的借贷平台和个人，第一时间报请金融、公安等监管部门依法处置。