[贷款理财]卡神小组来说说：60多人陷入贷款30万背45万的高利贷骗局之中！

最近卡神小组看到一条非常有警示意义的新闻，说的是G某表示：可以找小贷公司临时借款，但要收取与借款金额相当的“保证金”，等申请银行贷款下来后将钱还给小贷公司，中介公司也会将“保证金”还给小贷公司，拆借资金利息由中介公司承担。 去银行贷款不符合条件，中介公司却称可以帮忙。在其诱导下，在JS省NJ市有60多人被骗借了高利贷，不光每个月要还巨额利息，而且一半的借款作为保证金被中介公司扣留。近日，JS省NJ市警方捣毁了这个诈骗团伙，该诈骗团伙谎称帮助贷款，实际是让受害人通过小贷公司借高利贷，他们则骗取保证金。截至目前，警方查实的被骗金额超过4300万元。那么到底是怎么回事情呢？今天卡神小组就来和朋友们说说60多人陷入贷款30万背45万的高利贷骗局之中！朋友们一起往下看看吧。

中介帮忙做贷款，但要收保证金。在2017年年9月，JS省NJ市某派出所接到市民L先生报警，L先生称自己在一家中介公司遭遇诈骗。原来，2017年年初，L先生急需50万元周转资金，去银行贷款却被告知不符合条件。之后，L先生经人介绍，在一家中介公司找一位姓G的男子帮忙。G某表示，公司有渠道可以帮L先生申请一款银行理财产品，50万元的贷款，贷款期限3年，下款后月利息0.38%。但是，这款理财产品需要3个月才能办下来。L先生等不了3个月，于是，G某又表示他们可以帮忙先找小贷公司临时借款，但他们要收取与借款金额相当的“保证金”。“保证金”仅仅是放在公司保存，等到3个月之后银行的贷款下来，L先生将钱还给小贷公司，中介公司也会将“保证金”还给小贷公司，拆借资金利息由中介公司承担。

L先生与中介公司及贷款公司签了借款合同，以房产作为抵押。由于L先生的妻子不同意房产抵押贷款的方式，G某根据L先生提供的照片找了一名与L先生妻子长相相似的女子，陪同L先生及贷款公司业务员F某一起前往房产部门办理了房产抵押手续。手续办完的当天下午，L先生就收到了小贷公司打来的90万元贷款。根据约定，其中的45万元作为“保证金”留在中介公司，中介公司再收取103400元的手续费，而冒充L先生妻子的女子则拿到7500元的“签字费”。最终，L先生到手339100元。

L先生银行贷款没办下来，却背上了高利贷。然而，3个月后，G某承诺的银行贷款并没有下款。8个月后，G某称L先生需要支付45万元贷款半年的利息，同时拿出了当时做房产抵押手续的复印件。由于签合同时太匆忙，L先生直到这时才看清，这是一份高息贷款合同，月利息3.8%。此时，L先生需要支付八个月共136800元的利息，如果不支付，那么这笔钱将从中介公司留存的“保证金”中扣除。L先生为了拿回“保证金”，L先生只得支付了13万余元的利息。而此后，G某所在的中介公司不再承担“保证金”的利息，L先生每个月要支付34200元的利息给小贷公司。迫于压力，L先生变卖了房产，并报警求助。就在警方展开调查时，警方又陆续接到其他受害人报警，总计12人。他们的被骗经历和L先生相似，但涉及另外三家中介公司。办案民警告诉卡神小组调查员：我们对这4家公司调查后发现，它们的实际控制人都是同一人——33岁的D某。

67人上当，被骗金额超4300万。警方调查发现，受害人基本上都是2017年年初通过D某控制的中介公司办贷款。到当年9月前后，受害人陆续接到小贷公司要求缴纳借款利息的通知，于是找到涉案中介公司要求退还“保证金”。而此时，D某和相关业务员以各种理由推脱，最后干脆避而不见。综合受害人反映的情况，警方梳理出了D某的诈骗手段。受害人大多是急于办理贷款，D某和业务员均称能帮助他们在银行办理贷款手续。等受害人上钩后，他们便以银行下款比较慢为由，介绍受害人到一些小贷公司、正规融资机构借款，其中有房产的会要求办理房产抵押手续。而在小贷公司借款时，他们会让受害人多借钱，借款的一部分给受害人，一部分则留在中介公司作为“保证金”。当小贷公司借款合同到期时，受害人没有拿到银行贷款，又需要还小贷公司的债务，就会迫于压力被嫌疑人诱导“转贷”，即进行第二次、第三次贷款。其中一名受害人因层层转贷‘平账’，100万元的贷款最后变成了240万元。警方已经找到67名受害人，他们被侵吞的保证金总计已超过4300万元。随着调查的深入，民警还发现，2017年11月，D某伙同南京某银行业务经理Z某骗取银行资金，金额总计1520万元。

2018年3月2日，专案组分头行动，将诈骗嫌疑人D某及其公司的5名业务员一举抓获，Z某也同期落网。2018年4月8日，JS省NJ失人民检察院以涉嫌诈骗罪、骗取金融票证罪、对非国家工作人员行贿罪对犯罪嫌疑人D某依法批准逮捕；2018年4月9日，D某诈骗团伙的5名业务员4人被批准逮捕，1人被依法取保候审。此外，Z某也已被检察机关批准逮捕。目前，警方正在全力追查赃款去向。

卡神小组总结：法网恢恢疏而不漏，卡神小组一直奉劝朋友们要走正道，通过自己的努力和知识来赚钱，而不要走上邪路和歪路。卡神小组认为，D某这样骗贷诈骗团伙并不在少数，卡神小组也希望这个案例能警醒那些还在做骗贷勾当的人。只有走正路，走创新之路，走努力之路，才能转到自己的第一桶金，才能赚到真正属于自己的第一桶金。希望这个资料对朋友们有所帮助。