[个人身份证小额贷款]远离电信网络诈骗，真的不是说说而已，附湘西公安真实案例！

反诈骗
近年来，电信诈骗多发高发，骗术不断翻新，给人民群众造成巨大损失，1月1日至3月31日龙山县公安局共受理电信诈骗案66起，电信诈骗案件占总受理案件49.2%，占侵财案件的63.5%。电信案件高发，疫情期间电信诈骗案件反复上升，电信诈骗类型主要分为APP平台贷款诈骗（30起）、网络刷单诈骗（12起）、APP投资理财类诈骗（6起）、冒充好友诈骗（3起)、虚假购物消费诈骗（4起）、冒充客服理赔客服诈骗（3起）、盗刷信用卡（1起）、扫百度二维码领红包诈骗（1起）、网络交友诱导赌博、投资诈骗（2起）、网络游戏装备诈骗（2起）、其他诈骗（2起）

电信网络诈骗指不法分子通过电话、、、电话及其他网络方式编造虚假信息、设置各种骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗。近年来，此类案件多发高发，骗术不断翻新，给人民群众造成巨大损失。现根据龙山县近期电信网络诈骗犯罪发案情况，龙山县公安局分析整理出以下常见类型，便于您及时比照识别，防止上当受骗。
常见的诈骗类型
1、虚假APP平台贷款类诈骗

骗子冒充借贷平台工作人员，通过电话、、等聊天工具联系受害人提供资金周转，通过让受害人以激活账户、贷款保证金、证明偿还能力、做流水账等方式往骗子指定账户转账，以骗取受害人钱财。

案情重现：

案例一：2020年3月5日受害人李某德因缺钱在网上下载借贷APP，并注册个人借贷信息，骗子诱骗受害人往其指定的银行账户汇款1800元证明其还款能力，后受害人在APP贷款失败，骗子称差30%流水账，骗取受害人汇款2500元，受害人汇款后，骗子又称银行流水操作不及时导致贷款无法提出，需要受害人再缴纳50%的贷款额度保证金来完成贷款下放，受害人意识自己被骗向公安机关报警，但为时已晚。

案例二：2020年3月17日受害人向某志玩手机时收到可疑提供资金周转的短信及号，受害人信以为真后加对方联系贷款事宜。骗子通过推送借贷APP二维码让受害人扫描下载并填写个人信息及申请的贷款额度。几天后骗子称贷款已办理好，但提现必须是借贷APP会员才可提现，骗取受害人往其指定银行账户汇款1500元成为会员，后又要受害人贷款额度10%的滞纳金5000方可提现，受害人给指定账户汇款后，对方又称要看受害人是否有偿还能力，让其给指定账户汇款15200元，并称会将前期转的账返还至受害人APP账户中。受害人在转账完成后对方又要受害人缴纳贷款额度30%的保证金21000元。向某志意识到自己被骗时，汇出的钱款已无法追回。

2、兼职刷单诈骗

骗子通过招聘平台、聊天软件等渠道招募人员进行网络兼职刷单，承诺在交易后返还购物费用并给予额外提成。以初单返利形式让受害人尝到甜头，获取其信任，刷单金额变大后，则出现不能返本返利的情况，并诱导受害人刷更多的单，等受害人醒悟，投入刷单的钱已全部被骗走。或者通过骗子发送二维码扫描，误导受害人扫描支付骗取钱财。

案情重现：

案例一：2020年2月26日受害人陈某有、吴某万在“淘客”APP里面开始淘宝刷单任务，每天刷单任务60个。开始往APP账户存200元，刷单赚了几块，后存4500元，刷单赚了几百，先后分4次存入100600元。受害人准备将存入APP的钱提现出来时，“淘客”APP发公告称要交30%的保证金才可提现，受害人发现被骗报警。陈某有、吴某万两人被同种方式分别被骗走51000元、49600元。

案例二：2020年3月2日受害人李某颖在淘宝群里发现刷单赚钱信息，后就加对方好友联系刷单赚钱。受害人将自己的支付宝信用分及花呗额度发给对方，后对方发了一个淘宝链接给受害人，让受害人收藏到淘宝后加入购物车提交订单，将流水单号发给商家由商家代付。受害人将流水单号发给对方，对方发有一个链接让受害人下载“任务助手”，后在任务助手内操作帮人代付，但是操作失败，后对方给受害人从新发链接操作，操作失败。后对方给受害人重新发流水单号操作成功支付980元，后又通过同样方式操作几次，操作失败。后受害人查看自己的花呗支付，发现花呗支付4笔共计3920元。后被对方拉黑，发现自己被骗报警。

【反诈课堂】网络刷单本来就是违规、违法行为；不要轻易相信网上各类兼职刷单广告，不要随意点击陌生链接；谨防被骗子以“放长线钓大鱼”的方式骗走大额资金。

3、虚假APP平台投资理财诈骗
骗子通过社交平台大量添加网友，然后将其拉进群、群，以投资盈利为诱惑，骗取受害人在其提供的APP上充值转账，开始给予受害人小额盈利的回报，并诱导受害人加大充值金额，在受害人投入大额资金后，便会出现APP平台系统无法提现转账等情况，并不断告知受害人如果取现需要投入一个更高的目标金额，等受害醒悟时，所有的投入均血本无归。
案情重现：

案例一：2020年1月22日受害人覃某通过注册投资理财APP投资项目，投资项目均为一些国家工程项目。受害人开始在APP上扫描充值投资少量资金，并几次均小额提现成功。后投资出现因系统升级无法提现的公告，需要充值激活金提现，受害人在APP上充值十多万后一直未能提现，发现被骗后向公安机关报警。

案例二：2020年2月1日受害人王某俊通过陌生人介绍下载投资理财APP，开始小额投资在APP上，陆续收益9000多元。后对方称充值更高额度，领取更多彩金，受害人又继续充值10万元晋升为会员，同时收益4万元，在骗子的蛊惑下继续往APP内充值升级会员，获取更高收益。后不能提现，对方称违规操作导致，需要缴纳罚款及保证金才可激活账户提现，受害人又继续充值数万元后APP内账户的钱消失不见后才得知自己被骗。

4、冒充熟人资金周转诈骗

案情重现：

案例一：2020年2月11日诈骗分子利用受害人严某同学的号码联系受害人急需资金周转，通过扫描对方提供的二维码进行转账。随后又以医院急需用钱事由找受害人通过扫描二维码的方式转账2500元。对方多次要求受害人提供资金周转后，受害人怀疑自己被骗，并联系上自己的同学确定无资金周转事情后向公安机关报警。

【反诈课堂】收到陌生号码发送的“更换手机号码”短信同志请勿存入通讯录、勿删除原号码；口气、声音相似的人很多，电话里面的“熟人”常常是自己先入为主“猜”出来的。遇到借钱要先通过见面、视频通话等方式验证身份证真伪。

5、虚假购物消费诈骗

案情重现：

案例一：2020年2月3日新冠疫情期间，受害人钟某勇寻找购买口罩渠道，通过加一个批发口罩的人为好友，后通过几次转账数万元购买口罩，后被对方拉黑发现自己被骗。

案例二：2020年3月9日期间受害人李某春到互联网上购买电脑，骗子通过与受害人聊天让其取得信任，骗子通过发给受害人京东链接，让起付款3800元后失去联系。受害人发现自己被骗后报警。

6、冒充客服诈骗

骗子冒充购物网站客服、快递公司客服称受害人购买的物品质量有问题，可给予受害人退款赔偿或受害人快递丢失，然后提供二维码诱导受害人扫描。受害人按照骗子的提示，提供自己的银行卡、手机验证码等信息后，银行卡内的钱款被骗子转走。

案情重现：

案例一：2020年1月23日受害人姚某在做生意期间客人购买商品时少支付货款，为追回未支付的货款，受害人在互联网上找客服询问查询支付对方信息的方式。骗子通过与受害人联系，为证明客人少付款的事实，骗子指使受害人提供本人的银行账户、手机号码及将银行卡内的钱作为流水转到指定账户，并称事后会退款。受害人分三次将自己银行卡上的数万元存款转给骗子，后发现被骗报警。或冒充淘宝客服以受害人购买商品存在质量问题主动提供理赔服务为由，要受害人提供验证码，其将验证码报给骗子，受害人银行卡内的20000多元被转走。

【反诈课堂】主动找上门来的“客服”、“售后”常常有问题，请务必通过网购平台的官方渠道联系商家客服。退款、退货应通过官方平台操作，方便日后有据可查。

审核：禹亚钢

编辑：唐一琳

校对：蔡 雨

供稿：湘西公安