[民间小额贷款]福建省发布打击套路贷推13条禁令，小贷公司考核16家不合格

金融虎讯 5月9日消息，昨日，福建省地方金融监督管理局、省打击和处置非法集资和互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室联合发布了关于防范打击“套路贷”等非法金融活动的公告。

公告显示，“套路贷”是违法犯罪行为，为依法严厉打击“套路贷”等非法金融活动，深化扫黑除恶专项斗争，有效治理地方金融行业乱象，维护人民群众合法权益，营造良好的金融生态环境，规定了13条“禁令”。

根据公告，13条禁止行为中包括：未经有权机关依法批准并取得相应资质，应立即停止非法放贷行为。 不得向在校学生非法开展“校园贷”业务，或以提供服务、销售商品为名，实际收取高额利息（费用）变相放贷。 严禁任何单位和个人套取金融机构信贷资金，再高利进行转贷。严禁具备合法放贷资质的机构，超过法律最高限额标准收取贷款利息，实际综合年化利率不得超过36％ 。不得设计、制作、张贴、散布、发布各类非法金融广告资讯信息等、

以下为公告原文：

关于防范打击“套路贷”等非法金融活动的公告

近年来，以非法占有为目的，假借民间借贷之名的“套路贷”等非法金融活动层出不穷，严重扰乱了金融市场秩序，严重侵害了人民群众的合法权益，影响社会和谐稳定。根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部于2019年4月9日联合印发的《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》，“套路贷”是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。

常见的“套路贷”包括三种类型：一是“房贷”类“套路贷”。犯罪嫌疑人针对名下有房产的本地客户，诱骗其贷款，层层设置违约陷阱，制造银行流水痕迹，通过暴力讨债或法律诉讼，达到强占受害人房产的目的。二是“车贷”类“套路贷”。犯罪嫌疑人针对抵押机动车的客户，故意设置各类陷阱，以没有按期还款或者车辆GPS信号失联为由，恶意造成受害人“违约”，将车辆强行“拖走”或者使用备用钥匙悄悄开走，迫使车主支付高额的“违约金”和“拖车费”。三是“现金贷”类“套路贷”。犯罪嫌疑人以网络借贷平台和借贷App应用为依托，以有消费需求又无经济实力的年轻人、在校大学生、无业人员等群体为主要侵害对象，以“无利息、无担保、无抵押 ”进行虚假宣传，引诱落入“套路贷”陷阱。产生各种“校园贷”“美容贷”“首付贷”等变种。

“套路贷”是违法犯罪行为，为依法严厉打击“套路贷”等非法金融活动，深化扫黑除恶专项斗争，有效治理地方金融行业乱象，维护人民群众合法权益，营造良好的金融生态环境，现将有关要求公告如下：

1．未经有权机关依法批准并取得相应资质，开展或从事放贷业务的任何单位和个人，应立即停止非法放贷行为。

2．不得向在校学生非法开展“校园贷”业务，或以提供服务、销售商品为名，实际收取高额利息（费用）变相放贷。

3．严禁任何单位和个人套取金融机构信贷资金，再高利进行转贷。

4．严禁具备合法放贷资质的机构，超过法律最高限额标准收取贷款利息，实际综合年化利率不得超过36％（典当企业应在典当管理办法规定标准范围内收取利息、综合费用），不得在合同外另行收取费用，或以任何变相方式从事非法高利贷业务。

5．不得以低息、无抵押、无担保、快速放款等为诱饵，以“违约金”“保证金”“中介费”“服务费”等各种名义骗取被害人签订虚高借款合同、阴阳借款合同，借贷双方必须各持一份一致的合同原件。

6．严禁任何单位和个人通过所谓的“谈判”“协商”“调解”或以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段向借款人及其利害关系人进行软暴力或暴力催收。

7．不得通过制造银行走账流水，造成已向借款人交付全部贷款金额的假象；不得将不合理的高息、罚息等通过制造银行流水及签订“连环合同”方式变造为新的贷款本金。

8．不得以电话故障、系统维护等为名刻意制造逾期陷阱，导致借款人无法还款。

9．不得利用黑恶势力开展或协助开展非法抵押贷款业务；不得通过车辆的抵押、房屋网签等手段，非法变卖、处置借款人车辆、房屋等，侵占借款人财物。

10．严禁金融机构从业人员利用合法金融渠道为“套路贷”等非法金融活动提供服务便利。

11．严禁执业律师、公证员、仲裁员及相关中介机构为“套路贷”平台以出具律师函、公证函、仲裁书等形式向借款人催收借款，或协助以虚假事实提起诉讼、实施仲裁、办理公证及帮助转移违法犯罪所得。

12．严禁各级领导干部和公职人员为“套路贷”等非法金融活动充当保护伞或以其他形式站台增信、提供协助支持。

13．不得设计、制作、张贴、散布、发布各类非法金融广告资讯信息。

在此，请广大市民树立正确的消费观，理性借贷，选择有贷款资质的正规金融机构贷款，不要轻信“无利息、无担保、无抵押”的虚假宣传广告。一旦发现遭遇“套路贷”，要积极通过法律手段维护合法权益。“套路贷”等非法金融活动是扫黑除恶专项斗争的重点打击对象之一，如发现非法金融活动，可向当地金融监管等部门举报；对涉嫌违法犯罪的，请持相关证据线索第一时间向当地公安机关报案。举报线索经查证属实的，将有机会获得奖励。

举报方式：

福州市：0591-88038373

厦门市：0592-2668685

漳州市：0596-2622960

泉州市：0595-28388571

三明市：0598-8962195

莆田市：0594-2772023

南平市：0599-8068376

龙岩市：0597-2208890

宁德市：0593-2055968

平潭综合实验区：0591-2316349

公安机关统一举报热线：110

特此公告。

福建省地方金融监督管理局

福建省打击和处置非法集资工作领导小组办公室

福建省互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室

2019年5月8日

福建省120家小贷公司考核16家不合格：逾期不整改将取消资格

金融虎讯 5月9日消息，昨日，福建省地方金融监督管理局发布“关于2017年度小额贷款公司考核评价结果的通报”显示，该省120家小额贷款公司2017年度考核评价结果中，考核评价不合格的机构有16家，对考核评价不合格的机构，责令其限期整改，逾期不整改的，将由设区市监管部门报请取消其小额贷款业务经营资格。

根据《福建省小额贷款公司暂行管理办法》（闽政办〔2012〕32号）、《福建省小额贷款公司年度考核评价暂行办法》（闽经信服务〔2015〕58号）和《福建省经济和信息化委员会关于开展2017年度小额贷款公司年度考核评价工作的通知》（闽经信函中小〔2018〕188号），福建省地方金融监督管理局组织开展了2017年度小额贷款公司考核评价工作。经县（市、区）监管部门初评、设区市（平潭综合实验区）监管部门复评及该局考评、审核。

通报结果显示，福建省120家小额贷款公司中，考核评价优秀的机构有9家，考核评价良好的机构有35家，考核评价合格的机构有60家，考核评价不合格的机构有16家。

以下为120家小额贷款公司2017年度考核评价结果通报全名单：

一、考核评价优秀的机构（9家）

闽侯闽兴小额贷款有限公司

福州360网络小额贷款有限公司

厦门思明双润小额贷款股份有限公司

厦门海沧恒鑫小额贷款有限公司

厦门湖里诚泰小额贷款股份有限公司

厦门翔安海翔小额贷款有限公司

福建莆田市城厢区亿达小额贷款股份有限公司

泉州经济技术开发区万兴小额贷款股份有限公司

泉州市鲤城区汇鑫小额贷款有限公司

二、考核评价良好的机构（35家）

福州市鼓楼区阳光小额贷款股份有限公司

福州市鼓楼区中鸿小额贷款有限责任公司

福州市仓山区天达小额贷款有限公司

福州经济技术开发区华兴小额贷款股份有限公司

福州市马尾区阳光汇鑫小额贷款有限公司

福州市晋安区亚联财小额贷款有限公司

闽侯县承庚小额贷款有限公司

福建连江华兴小额贷款股份有限公司

福清市融凯小额贷款有限公司

福建省长乐华创小额贷款股份有限公司

厦门思明百应小额贷款有限公司

厦门海沧区华登小额贷款股份有限公司

厦门集美惠龙小额贷款有限公司

厦门集美路达小额贷款股份有限公司

厦门同安舜隆小额贷款股份有限公司

厦门象屿小额贷款股份有限公司

厦门金海峡小额贷款有限公司

福建泉州市惠安县和金小额贷款有限公司

德化县瓷都小额贷款有限公司

晋江市百应小额贷款有限责任公司

安溪县闽华小额贷款有限公司

漳州芗城区宝银小额贷款有限公司

福建漳州芗城区华兴小额贷款股份有限公司

福建长泰县华兴小额贷款股份有限公司

福建东山万祥小额贷款有限公司

福建省顺昌县融顺小额贷款股份有限公司

南平市松溪县民益小额贷款股份有限公司

龙岩市新罗区永丰小额贷款股份有限公司

连城县弘元小额贷款股份有限公司

漳平市聚缘小额贷款股份有限公司

柘荣县银信小额贷款有限责任公司

福鼎市泰益小额贷款股份有限公司

平潭中汇小额贷款股份有限公司

泉州清濛开发区百盛小额贷款有限公司

龙岩新罗区永兴小额贷款股份有限公司

三、考核评价合格的机构（60家）

福建永泰融易小额贷款有限公司

长乐市宝利源小额贷款有限公司

厦门思明华林小额贷款股份有限公司

厦门火炬信诚小额贷款有限公司

福建莆田荔城区华兴小额贷款股份有限公司

莆田众和小额贷款股份有限公司

三明市梅列区新力源小额贷款有限公司

福建省三明梅列汇成小额贷款有限公司

三明市梅列区鑫兴小额贷款有限责任公司

三明市三元区闽信小额贷款有限公司

三明市三元区华宇小额贷款有限公司

福建三明市三元区丰润小额贷款有限公司

福建明溪县华兴小额贷款股份有限公司

福建省大田县鑫盛小额贷款有限公司

福建尤溪县华兴小额贷款股份有限公司

福建尤溪县中天小额贷款有限公司

沙县金森小额贷款有限公司

福建沙县金元小额贷款有限公司

将乐县金森林业发展小额贷款有限责任公司

福建建宁县华兴小额贷款股份有限公司

三明市永安德发小额贷款有限责任公司

三明市永安万年小额贷款有限责任公司

福建泉州市鲤城区创信小额贷款有限公司

泉州市鲤城区汇银小额贷款有限责任公司

福建省泉州市鲤城海银小额贷款有限公司

泉州市丰泽区润泽小额贷款有限责任公司

泉州市丰泽区闽侨小额贷款股份有限公司

泉州市丰泽区创鑫小额贷款有限公司

德化县鑫汇丰小额贷款有限公司

石狮市富银小额贷款有限公司

石狮市中联银小额贷款有限公司

晋江融信小额贷款有限责任公司

晋江市鑫盛小额贷款有限公司

晋江市恒诚小额贷款有限公司

南安市天邦小额贷款股份有限公司

福建省南安市成功小额贷款股份有限公司

泉州台商投资区永亨小额贷款有限公司

泉州台商投资区德隆小额贷款有限公司

洛江区恒信小额贷款有限公司

惠安县融信小额贷款有限公司

福建省安溪县佳信小额贷款股份有限公司

永春县中鑫小额贷款有限公司

南平市延平区延州小额贷款股份有限公司

邵武市铁诚小额贷款股份有限公司

福建武夷山市华兴小额贷款股份有限公司

福建省建阳元亨小额贷款股份有限公司

长汀县辛耕小额贷款股份有限公司

永定县亿丰小额贷款股份有限公司

永定县兴鑫小额贷款股份有限公司

龙岩市永丰新区晟丰小额贷款股份有限公司

漳平市聚丰小额贷款股份有限公司

龙岩经济开发区锦丰小额贷款股份有限公司

宁德市精信小额贷款股份有限公司

福安市元和小额贷款有限公司

福鼎市名京小额贷款股份有限公司

福鼎市广源天成小额贷款有限责任公司

福建平潭华兴小额贷款股份有限公司

永春县美岭小额贷款有限公司

福建省宁化亿丰小额贷款有限公司

福建省霞浦县大元小额贷款有限责任公司

四、考核评价不合格的机构（16家）

福州市晋安区鑫万旺小额贷款股份有限公司

福州市晋安区晋诚小额贷款股份有限公司

长乐永昌小额贷款有限公司

将乐县恒达小额贷款公司

清流县隆盛小额贷款有限公司

安溪县鑫城小额贷款有限公司

南安市宏骏小额贷款有限公司

南安市鑫宇小额贷款有限公司

泉州台商投资区联首小额贷款公司

福建省建瓯市闽芝小额贷款股份有限公司

南平市延平区亚锋小额贷款股份有限公司

福建省龙岩市新罗区龙晟小额贷款股份有限公司

上杭佳和小额贷款股份有限公司

武平县天裕小额贷款股份有限公司

福建省屏南县瑞丰小额贷款公司

福建长泰晟元小额贷款有限公司