[正规小额贷款]【以案释法】贷款骗局花样多 擦亮双眼莫轻信
案情介绍犯罪嫌疑人张某某利用自己曾是某金融公司业务经理的身份，先后以办理贷款展期、进行贷款前包装等名义骗取多名被害人预付手续费、包装费等共计人民币30余万元。近日，北京市丰台区人民检察院以诈骗罪对张某某提起公诉。2018年6月，张某某时任某金融公司的业务经理，手里掌握大量的客户信息，后因赌博欠下巨额贷款被公司辞退。在被公司辞退之后，张某某掩盖真相，仍向被
案情介绍
犯罪嫌疑人张某某利用自己曾是某金融公司业务经理的身份，先后以办理贷款展期、进行贷款前包装等名义骗取多名被害人预付手续费、包装费等共计人民币30余万元。近日，北京市丰台区人民检察院以诈骗罪对张某某提起公诉。
2018年6月，张某某时任某金融公司的业务经理，手里掌握大量的客户信息，后因赌博欠下巨额贷款被公司辞退。在被公司辞退之后，张某某掩盖真相，仍向被害人黄某某谎称自己有能力为其办理贷款。期间，张某某一人分饰多角，包括贷款公司业务员、银行客服、担保公司客服等，不断编造包装费、审核费、下户调查费、担保费、跑腿费、打点关系费、保证金等收费名目，向黄某某索要钱款人民币30余万元，后将钱款全部用于偿还个人债务。此外，张某某还利用之前掌握的客户信息，谎称为客户办理贷款展期、追加贷款额度等业务私下向被害人索要手续费和好处费。
案例评析
小额贷款公司因申请流程简单、放款快速成为一些个人和微型企业的贷款首选。但由于缺乏相关制度化管理和行业规则约束，小额贷款市场良莠不齐，为不法分子浑水摸鱼提供了空间。
在此，检察官提示，个人和企业贷款时应该注重辨别以下几点：一是小额贷款公司是否正规注册，是否有正式办公地点；二是所谓的业务员是否是公司的正式员工，办理相关业务时是否有公司授权；三是提前核实服务费、手续费等其他费用是否在贷款成功后收取。同时，在办理过程中要做好证据留存，受到侵害及时运用法律手段寻求帮助。
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